Panduan, Pengetahuan & Insight Kripto

Senator AS: Binance Sarang Aktivitas Keuangan Ilegal

Berdasarkan Jurnal Wall Street, tiga senator AS mengeluarkan surat kepada Binance, meminta pertukaran crypto untuk menanggapi daftar pertanyaan mengenai kebijakan anti pencucian uang, keuangan, dan nomor pengguna,dll.　　Binance “Sarang Aktivitas Keuangan Ilegal”　　Sekelompok senator mengirim surat ke Binance, mengatakan pertukaran crypto terbesar di dunia adalah “sarang aktivitas keuangan ilegal,” WSJ melaporkan pada hari Kamis.　　Tiga senator, termasuk Senator Elizabeth Warren (D., Mass.), Chris Van Hollen (D., Md.), dan Roger Marshall (R., Kan.), bertanya kepada bos Binance Changpeng “CZ” Zhao dan wakil utamanya Brian Shroder untuk menanggapi serangkaian pertanyaan hukum dan keuangan seputar perusahaan.　　“Binance dan entitas terkaitnya sengaja menghindari regulator, memindahkan aset ke penjahat dan penghindar sanksi, dan menyembunyikan informasi keuangan dasar dari pelanggan dan publik.”　　Lebih khusus lagi, para senator meminta Zhao dan Shroder untuk memberikan salinan neraca Binance sejak 2017 dan perkiraan jumlah pengguna yang berbasis di AS pada platform Binance selama periode tersebut.　　Selanjutnya, mereka meminta dokumentasi kontrol anti pencucian uang bursa, informasi tambahan tentang hubungan antara bursa global dan satuan AS, dan “komunikasi apa pun tentang dugaan upaya Tuan Zhao untuk membatasi kepatuhan,” tambah laporan WSJ. Senator meminta tanggapan dari Binance pada 16 Maret.　　Perwakilan Binance memberi tanggapan dan telah secara teratur menanggapi pertanyaan dari berbagai yurisdiksi, mengklaim bahwa tuduhan dalam surat itu

2023-03-03Bedah Tuntas

CEO Coinbase Ingin Aturan Yang Jelas Untuk Crypto

CEO bursa yang berbasis di A.S. telah menegaskan kembali bahwa layanan “staking” tidak boleh didaftarkan sebagai sekuritas di bawah yurisdiksi Securities and Exchange Commission (SEC), dengan mengatakan:　　Misalnya, pelanggan tidak pernah mengalihkan aset mereka ke Coinbase. Dan kami benar-benar hanya menyediakan layanan yang melewati koin-koin itu untuk membantu mereka berpartisipasi dalam menstaking, yang merupakan protokol terdesentralisasi.　　Selain itu, CEO Coinbase telah menyatakan bahwa terlepas dari tindakan pengaturan yang sedang berlangsung yang telah dilakukan SEC dalam beberapa bulan terakhir setelah keruntuhan FTX, perusahaan mempertahankan “hubungan baik” dengan regulator, tidak hanya di AS tetapi juga di Eropa, Asia, dan Kanada, dimana pertukaran Coinbase menyediakan layanannya.　　Selain itu, Armstrong telah menjelaskan bahwa industri crypto membutuhkan seperangkat aturan yang jelas untuk tetap berada dalam parameter peraturan sehingga pelanggan dapat diberikan perlindungan konsumen yang baik. Amstrong menambahkan:　　Jika aturan yang jelas diterbitkan, kami dengan senang hati mengikutinya.　　Dan jika aturannya berubah, kami dengan senang hati mengikutinya.　　Kami ingin membawa industri ini dalam parameter regulasi sehingga kami memiliki perlindungan konsumen yang baik. Tapi, kami juga ingin melestarikan potensi inovasi.　　Kekuatan Memperbarui Sistem Keuangan　　Brian Armstrong juga membahas tentang peluncuran testnet baru-baru ini untuk produk terbaru mereka, “Base,” jaringan Ethereum Layer 2 (L2), dan mengatakan bahwa mereka “bersemangat” tentang keuangan terdesentralisasi (DeFi), dengan banyak perusahaan

2023-03-02Bedah Tuntas

Visa dan Mastercard Menunda Pindah Ke Ruang Crypto

Baik Visa maupun Mastercard kabarnya telah memutuskan untuk menunda peluncuran produk dan layanan tertentu yang terkait dengan crypto hingga kondisi pasar dan lingkungan peraturan membaik.　　“Banyak kejatuhan dan kegagalan perusahaan berprofil tinggi baru-baru ini di sektor crypto adalah pengingat penting bahwa jalan kita masih panjang sebelum crypto menjadi bagian dari pembayaran utama dan layanan keuangan,” kata juru bicara Visa.　　Juru bicara Visa, bagaimanapun, mencatat bahwa, itu tidak mengubah strategi dan fokusnya pada industri crypto.　　Selain itu, juru bicara Mastercard mengatakan: “Upaya kami terus berfokus pada teknologi blockchain yang mendasarinya dan bagaimana hal itu dapat diterapkan untuk membantu mengatasi masalah saat ini dan membangun sistem yang lebih efisien.”　　Dalam beberapa tahun terakhir, perusahaan dua kartu besar telah melakukan pemanasan untuk crypto karena popularitas kelas aset digital.　　Pada bulan April tahun lalu, Mastercard bekerja sama dengan pemberi pinjaman crypto Nexo untuk meluncurkan apa yang disebutnya kartu pembayaran “didukung crypto” pertama di dunia.　　November tahun lalu, Visa memutuskan perjanjian kartu kredit globalnya dengan FTX, hanya sebulan setelah mengumumkan perluasan kemitraan dengan bursa.　　Ketua dan anggota pengelola di perusahaan investasi Great Hill Capital, Thomas Hayes, saat berkomentar, mengatakan: mereka tidak dapat dan tidak boleh bergerak maju sampai ada kerangka peraturan yang jelas.　　Penundaan tidak disebabkan oleh bisnis inti mereka. Mereka terkait dengan

2023-03-01Bedah Tuntas

Pengawasan Regulasi | Coinbase Akan Menghapus Stablecoin Binance

Pertukaran Cryptocurrency Coinbase memberikan pengumuman untuk para pelanggannya pada hari Senin bahwa perusahaan akan menangguhkan perdagangan untuk Binance USD dalam waktu kurang dari sebulan, dua minggu setelah Paxos Trust mengungkapkan akan berhenti mencetak stablecoin bermerek Binance, mengutip tekanan terkait peraturan.　　Pengumuman Coinbase mengikuti tinjauan internal baru-baru ini, pertukaran yang berbasis di San Fransisco mengatakan di Twitter, menambahkan akan menangguhkan perdagangan BUSD pada 13 Maret.　　“Tekad kami untuk menangguhkan perdagangan BUSD didasarkan pada proses pemantauan dan peninjauan internal kami sendiri,” kata juru bicara Coinbase. “Saat meninjau BUSD, kami memutuskan bahwa itu tidak lagi memenuhi standar daftar kami dan akan ditangguhkan.”　　Awal bulan ini, Paxos mengatakan akan “mengakhiri hubungannya dengan Binance” menjelang gugatan dari Securities and Exchange Commission atas penerbitan BUSD, yang bertujuan untuk melacak harga dolar melalui cadangan aset keuangan.　　SEC berencana untuk menuntut Paxos karena melanggar undang-undang perlindungan investor.　　Keputusan Coinbase untuk menangguhkan perdagangan BUSD kemungkinan merupakan upaya untuk menghindari pengawasan dari regulator yang mungkin mengklaim pertukaran tersebut memfasilitasi penjualan sekuritas yang tidak diatur, menurut Direktur Urusan Regulasi di Blockchain Intelligence Group Timothy Cradle.　　“Mereka mungkin sampai pada kesimpulan yang sama yang menurut saya akan diambil oleh kebanyakan orang yang rasional,” kata Cradle. “Ini akan berakhir dengan penyelesaian, gencatan dan penghentian akan bersifat permanen, dan Paxos

2023-02-28Bedah Tuntas

USDT Dapat Terjebak Karena Kelalaian Huobi dan KuCoin

Menurut sebuah laporan oleh firma analitik data aset digital Inca Digital, dua bursa crypto utama,Huobi Dan KuCoin, terus mengizinkan pelanggan bank Rusia yang terkena sanksi untuk dapat bertransaksi di platform mereka.　　Praktik ini dapat melanggar sanksi AS dan Eropa dan sering kali melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang menghadapi pengawasan dari regulator.　　Huobi dan KuCoin melayani bank Rusia yang terkena sanksi　　Chief Executive Officer Inca Digital Adam Zarazinski mengatakan dalam sebuah wawancara bahwa Huobi dan KuCoin memungkinkan orang untuk berdagang crypto menggunakan kartu debit yang dikeluarkan oleh bank Rusia yang terkena sanksi.　　Zarazinski menekankan kalau Tether sering digunakan oleh orang Rusia untuk memindahkan uang ke luar negeri, dan melalui dua bursa ternama ini, khususnya, untuk menyediakan layanan perbankan kripto kepada bank Rusia yang terkena sanksi.　　Laporan Inca Digital juga menyoroti Binance, bursa mata uang kripto terbesar di dunia, yang menawarkan berbagai metode bagi orang Rusia untuk mengkonversi mata uang lokal menjadi kripto, termasuk melalui meja perdagangan over-the-counter dan pasar peer-to-peer.　　Dalam laporan tersebut ditemukan bahwa masing-masing opsi ini terbuka untuk orang Rusia tanpa melakukan know-your-customer (KYC) hingga $10.000.　　Chagri Poyraz, sebagai kepala sanksi Binance, mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa pertukaran tersebut adalah “platform KYC penuh dan merupakan pertukaran besar pertama yang menerapkan sanksi terkait kripto UE.”　　Laporan Inca

2023-02-28Bedah Tuntas

Coinbase Meluncurkan Jaringan Penskalaan Ethereum L2

Pertukaran cryptocurrency Coinbase telah mengumumkan penyebaran Base, jaringan penskalaan Ethereum layer dua (L2), setelah pengembang meluncurkan Base testnet pada hari Kamis　　Platform Penskalaan Coinbase L2 Bertujuan untuk Membantu Menskalakan Ekonomi Kripto　　Coinbase bergabung dalam kompetisi proyek penskalaan Ethereum L2, seperti Polygon, Arbitrum, Optimism, Loopring, Starknet, dan lainnya, dengan meluncurkan L2 yang disebut Base.　　Peluncuran Base testnet pada hari Kamis dan menyarankan publik untuk menantikan peluncuran mainnet mendatang.　　Di Twitter, Coinbase mengatakan, “Base adalah Ethereum L2 yang menawarkan cara yang aman, murah, ramah pengembang bagi siapa saja, di mana saja, untuk membangun aplikasi terdesentralisasi. Tujuan kami dengan Base adalah menjadikan onchain sebagai pengguna online berikutnya dan memasukkan 1B+ pengguna ke dalam ekonomi kripto.”　　Pertukaran cryptocurrency ternama itu juga menjelaskan bahwa Base akan menjadi open-source dan akan memanfaatkan OP Stack Optimism.　　Coinbase merincinya, dengan juga berkolaborasi dengan Optimism. “Kami melihat toolkit ini sebagai platform terbuka yang dapat disumbangkan oleh siapa saja, bercabang, dan diperluas untuk membantu skala ekonomi kripto,” kata posting blog Coinbase.　　Selain itu, masih dari postingan blognya, Coinbase ‘tidak memiliki rencana untuk menerbitkan token jaringan baru.’ Sementara Base akan menjadi jaringan terpisah, itu akan didukung oleh Ethereum dan memanfaatkan keamanan yang mendasari Ethereum.　　Coinbase juga mengumumkan peluncuran Base Ecosystem Fund untuk mendukung proyek tahap awal yang bekerja dengan

2023-02-24Bedah Tuntas

Empat Pendiri Skema Ponzi Forsage Didakwa

Otoritas Amerika Serikat telah mendakwa empat pendiri Skema cryptocurrency ponzi　　Forsage, yang mengumpulkan sekitar $340 juta dengan menjalankan platform investasi keuangan terdesentralisasi (DeFi).　　Diumumkan pada hari Rabu, dakwaan yang diajukan oleh dewan juri federal di Distrik Oregon menyebutkan empat warga negara Rusia: Vladimir Okhotnikov, Olena Oblamska, Mikhail Sergeev, dan Sergey Maslakov.　　Mereka mempromosikan Forsage sebagai sistem yang sah dengan “peluang investasi berisiko rendah dan menguntungkan” di media sosial, namun pada kenyataannya, itu adalah skema penipuan.　　Mereka didakwa dengan konspirasi untuk melakukan penipuan, yang berisi hukuman penjara maksimal 20 tahun.　　Dokumen pengadilan merinci bahwa keempat terdakwa mengkodekan dan menggunakan kontrak pintar dengan kode berbahaya yang mensistematisasikan proses transfer dana yang disimpan oleh investor baru ke yang sudah ada, menjadikannya skema Ponzi klasik.　　Mereka bahkan menggabungkan skema Piramida pada tiga blockchain:Ethereum, Rantai Cerdas Binance, dan Tron.　　“Sementara kemajuan dalam ekosistem aset virtual membawa peluang baru bagi investor, penjahat juga menemukan cara baru untuk mengatur skema terlarang,” kata Luis Quesada, Asisten Direktur Divisi Investigasi Kriminal FBI.　　Analis Blockchain mengonfirmasi bahwa lebih dari 80 persen investor Forsage menerima lebih sedikit Ethereum daripada yang mereka investasikan dalam skema, sementara lebih dari 50 persen tidak pernah menerima pembayaran tunggal.　　Selanjutnya, setidaknya satu akun pada kontrak cerdas Ethereum yang dikendalikan oleh pendiri skema menyedot dana investor

2023-02-23Bedah Tuntas

Pertukaran Crypto Coinbase | Apa Yang Hilang?

Seorang hacker diketahui berusaha keras untuk mencoba dan menyusupi sistem internal milik salah satu platform pertukaran cryptocurrency paling populer di dunia menggunakan metode phishing　　Walaupun hacker ini akhirnya berhasil menembus sistem, mereka dapat disingkirkan sebelum menyebabkan kerusakan serius. Menurut Coinbase, dana pelanggan, serta data pelanggan, semuanya aman dan sehat.　　Peretas awalnya mengirim lima pesan SMS phishing ke karyawan Coinbase, meminta mereka untuk segera masuk ke akun perusahaan mereka dan membaca pesan penting.　　Halaman login perusahaan Coinbase, tetapi sebenarnya tidak lebih dari halaman arahan berbahaya yang dirancang untuk mencuri data sensitif.　　Tertolong MFA　　Sementara sebagian besar karyawan dapat menduga kalau ini adalah bentuk penipuan, tapi ada satu yang tidak menghindari, dan dengan demikian memberi peretas kredensial masuk mereka.　　Setelah masuk, korban diberi ucapan terima kasih dan diminta untuk mengabaikan pesan tersebut. Meskipun berhasil mendapatkan kredensial masuk, penyerang tidak dapat berbuat banyak karena akun tersebut dilindungi dengan autentikasi multi-faktor (MFA).　　Para pelaku serangan segera memulai untuk menghubungi korban di telepon, menyamar sebagai departemen IT perusahaan, dan meminta mereka untuk masuk ke workstation dan mengikuti instruksi yang berbeda.　　“Untungnya tidak ada dana yang diambil dan tidak ada informasi pelanggan yang diakses atau dilihat, tetapi beberapa informasi kontak terbatas untuk karyawan kami diambil, khususnya nama karyawan, alamat email, dan beberapa nomor telepon,”

2023-02-22Bedah Tuntas

Hidup Pria ini Hancur Karena Scam Crypto

Salah satu media baru-baru ini berbicara dengan seorang pria yang menjadi korban, dan mengatakan kalau seluruh dunianya hancur dan runtuh ketika menjadi korban penipuan cryptocurrency online, yang membuatnya berhutang ratusan ribu dolar dan hampir tidak punya uang sama sekali.　　Dennis Corey duduk untuk wawancara dengan salah satu media ternama pada bulan Desember, berharap untuk menyebarkan kesadaran dan pengalaman dari kejadiannya, sehingga orang lain tidak tertipu penipuan serupa.　　Corey mengatakan dia memberi scammer lebih dari $200.000, sebelum menyadari pertukaran perdagangan cryptocurrency yang dia ikuti semuanya palsu.　　“Saya mencoba mencari tahu bagaimana saya akan keluar dari situ,” kata Corey. “Bagaimana saya akan melunasi tagihan saya.”　　Semuanya dimulai pada musim gugur yang lalu ketika orang asing menghubungi Corey melalui messenger Facebook, menggoda dan memulai pertemanan.　　Apa yang terungkap dan terjadi selanjutnya adalah apa yang digambarkan FBI sebagai kasus penipuan media sosial yang terbukti benar.　　“Dengan skema penipuan investasi kripto yang direkayasa secara sosial, seseorang akan menghubungidan berinteraksi melalui media sosial, melalui perpesanan, melalui emai, dan mulai meminta hal hebat berikutnya, peluang investasi besar berikutnya dengan cryptocurrency.”　　Kieran Ramsey, Agen Khusus yang bertanggung jawab atas kantor FBI di Portland mengatakan juga “Mereka kemudian mungkin akan memindahkannya ke obrolan perpesanan pribadi.”　　Itulah yang terjadi pada Corey.　　“Kami mulai mengobrol dan berbicara, percakapan untuk mengenal

2023-02-21Bedah Tuntas

Klarifikasi Binance U.S Tentang Akses Rahasia

“ Platform perdagangan crypto yang berbasis di A.S. menekankan bahwa ”hanya karyawan Binance.US“ yang memiliki akses ke rekening banknya, dan menyangkal tuduhan bahwa pertukaran crypto global Binance memiliki ”akses rahasia.　　Klarifikasi Binance US　　Binance US, platform perdagangan cryptocurrency berbasis di AS yang berafiliasi dengan pertukaran crypto global Binance, telah membantah laporan yang membandingkannya dengan pertukaran crypto yang curang dan bangkrut.　　Binance dan Binance US mengklaim bahwa mereka adalah entitas terpisah dengan tim manajemen yang berbeda.　　“Ada banyak upaya untuk menarik kesejajaran antara Binance.US dan pertukaran penipuan yang telah bangkrut,” cuit akun Twitter resmi untuk Binance US pada hari Kamis.　　“Tidak ada perbandingan,” pertukaran itu kemudian melanjutkan dengan memberikan beberapa bukti untuk mendukung klaimnya.　　Pertama, Binance US menjelaskan bahwa kepemimpinannya terdiri dari mantan karyawan Departemen Kehakiman AS (DOJ), Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC), Biro Investigasi Federal (FBI), dan Federal Reserve Bank of New York (NY Fed).　　Mereka juga merincikan:　　:　　Tim kepemimpinan kami terdiri dari mantan karyawan DOJ, SEC, FBI, dan NY Fed yang berkomitmen untuk mengoperasikan platform yang aman dan mematuhi undang-undang dan peraturan AS.　　Binance US kemudian membahas tuduhan, yang pertama kali diterbitkan oleh Reuters, bahwa Binance memiliki “akses rahasia ke rekening bank milik mitra AS yang konon independen.”　　Publikasi itu lebih lanjut menuduh bahwa selama tiga bulan pertama tahun

2023-02-20Bedah Tuntas

1 24 5

...