LUSD

Pangkalahatang-ideya ng LUSD

Ang LUSD ay isang stablecoin sa Ethereum blockchain na nakakabit sa dolyar ng Estados Unidos. Ito ay inilabas ng Liquity Protocol, isang desentralisadong lending platform. Ang LUSD ay inilalabas sa mga mangungutang na gumagamit ng protocol upang mangutang ng mga assets laban sa ETH collateral. Ito ay inilunsad noong 2020 at pangunahin itong pinamamahalaan ng mga tagapagtatag nito na sina Robert Lauko at René Reinsberg. Ang LUSD ay bahagi ng Liquity Protocol, isang desentralisadong borrowing protocol na nagbibigay-daan sa iyo na mangutang ng mga 0% interest loan laban sa Ether na ginagamit bilang collateral.

Maaring palitan ito sa mga plataporma tulad ng Uniswap, Sushiswap, at Balancer. Bukod dito, maaring i-store ang LUSD sa iba't ibang digital na mga wallet, kasama ang Metamask, Ledger, at Trezor. Tulad ng anumang cryptocurrency, ang seguridad at pamamahala ng LUSD ay nakasalalay sa kung gaano angkop na hawakan ng user ang kanilang wallet.

Mga Benepisyo at Kadahilanan

Mga Benepisyo:

1. Nakakabit sa US Dollar: Ang LUSD, bilang isang stablecoin, ay nakakabit sa US Dollar. Ibig sabihin nito na ang 1 LUSD ay palaging katumbas ng 1 USD. Ang pagkakabit na ito ay dinisenyo upang bawasan ang karaniwang kahalumigmigan na kaugnay ng mga kriptocurrency at nagbibigay ng isang stable na halaga para sa mga transaksyon.

2. 0% Interest Loans: Ang LUSD ay gumagana sa ilalim ng Liquity Protocol, na nagbibigay ng mga pagpipilian sa pagsasangla na walang interes na nagpapahintulot sa mga gumagamit na magkuha ng mga pautang nang walang anumang interes laban sa Ether na ginagamit bilang panangga. Ang sistemang ito ay maaaring kaakit-akit sa mga nagnanais na gamitin ang kanilang mga pag-aari ng Ethereum.

3. Ikinakalakal sa Maraming Palitan: Ang LUSD ay nakalista sa maraming palitan ng cryptocurrency, kasama ang Uniswap, Sushiswap, at Balancer. Ang malawak na pagkakaroon nito ay nagbibigay ng iba't ibang mga plataporma para sa mga potensyal na mamumuhunan at gumagamit na bumili, magbenta, at magpalitan ng LUSD.

4. Sinusuportahan ng Ilang Wallets: Ang mga kilalang digital wallet tulad ng Metamask, Ledger, at Trezor ay sumusuporta sa LUSD. Ang mga pagpipilian na ito ay nagbibigay ng iba't ibang mga pagpipilian sa mga gumagamit para pamahalaan at siguruhin ang kanilang mga LUSD tokens.

Kons:

1. Nakadepende sa Ethereum Blockchain: Ang LUSD ay gumagana sa Ethereum blockchain. Bilang resulta, maaaring maging vulnerable ito sa mga isyu ng network tulad ng congestion at mataas na bayad sa transaksyon, lalo na sa mga panahon ng mataas na aktibidad ng network.

2. Pagtitiwala sa Collateralized Debt: Ang protocol ng LUSD ay umaasa sa collateralized debt para sa kanyang operasyon. Ang protocol ay nagpapanatili ng kanyang katatagan sa pamamagitan ng paghiling sa mga mangungutang na maayos na pamahalaan ang kanilang mga ratio ng collateral-to-debt. Bilang resulta, ang pagkabigo ng mga mangungutang na pamahalaan ang kanilang collateral ay maaaring magdulot ng destabilisasyon sa protocol.

3. Potensyal na Panganib sa Pagsasakatuparan: Tulad ng anumang cryptocurrency, maaaring harapin ng LUSD ang mga potensyal na pagbabago o pagsusuri sa regulasyon. Ang mga ganitong pagbabago ay maaaring makaapekto sa operasyon, paggamit, at halaga ng LUSD.

4. Nangangailangan ng mga Kakayahan sa Pamamahala ng Wallet: Tulad ng anumang crypto, kinakailangan ng LUSD ng epektibong pamamahala ng wallet para sa ligtas na paggamit. Kailangan ng mga gumagamit ng mga kakayahan sa pamamahala ng kanilang digital na mga wallet, kasama ang pag-unawa sa mga pribadong keys, pampublikong mga keys, at mga kumpirmasyon ng transaksyon, sa iba pa.

Ano ang Nagpapahiwatig na Espesyal sa LUSD?

Ang LUSD ay nagdala ng isang natatanging panukala sa merkado ng cryptocurrency na may pangunahing tampok na isang desentralisadong protocol ng pagsasangla na nagpapahintulot sa mga may-ari ng Ethereum, ang kinakailangang collateral, na magkuha ng mga pautang na walang interes na 0%. Ang tampok na ito ay kabaligtaran sa ibang mga sistemang pinansyal at ilang mga cryptocurrency na madalas na nagpataw ng malalaking interes sa mga pautang.

Bukod dito, bilang isang stablecoin, ang LUSD ay nakakabit sa dolyar ng Estados Unidos, na layuning bawasan ang kahalumigmigan, isang kahanga-hangang katangian na kakaiba mula sa mga hindi stable na kriptocurrency na ang presyo ay malaki ang pagbabago. Ang LUSD ay nagbibigay ng katatagan para sa mga transaksyon, na maaaring kaakit-akit sa mga gumagamit na naghahanap ng mga benepisyo ng kriptocurrency nang walang kaakibat na kahalumigmigan.

Gayunpaman, mahalagang tandaan na bagaman ang mga tampok na ito ay nagkakaiba ang LUSD mula sa iba pang mga cryptocurrency, nagdudulot din ito ng mga partikular na hamon at implikasyon, tulad ng dependensiya sa collateralized debt at sa Ethereum blockchain. Bukod dito, tulad ng lahat ng mga cryptocurrency, ito ay nangangailangan ng epektibong pamamahala ng digital wallet.

Paano Gumagana ang LUSD?

Ang LUSD ay nag-ooperate sa ilalim ng Liquity Protocol, isang desentralisadong mekanismo ng pagsasangla na gumagamit ng Ether bilang collateral. Narito ang isang hakbang-hakbang na paglalarawan kung paano ito gumagana:

1. Pag-iimbak ng Collateral: Ang mga gumagamit na nais mag-utang ay magsisimula sa pag-iimbak ng Ether bilang collateral.

2. Paglalabas ng LUSD: Kapag nagdeposito ng Ether, maaaring lumikha (mint) ng LUSD ang mga gumagamit hanggang sa isang maximum na itinatakda ng halaga ng collateral. Ang Liquity Protocol ay nangangailangan ng isang minimum collateral ratio, ibig sabihin, maaari lamang mangutang ang mga gumagamit ng tiyak na porsyento ng halaga ng kanilang collateral.

3. Zero Interest Loans: Ang mga LUSD na nakukuha sa pamamagitan ng prosesong ito ay halos walang interes na pautang. Hindi kailangang magbayad ng periodic interest ang mga gumagamit. Gayunpaman, mayroong bayad sa paglalabas (o bayad sa pagsasangla) sa oras ng paglikha ng LUSD.

4. Pagbabayad at Pagpapalaya ng Pananggalang: Ang mga gumagamit ay maaaring magbayad ng kanilang utang (LUSD) anumang oras. Kapag nabayaran na ang utang, ang pananggalang (Ether) ay inilalabas at maaaring makuha muli ng gumagamit.

5. Panganib sa Paglikid: Kung ang halaga ng collateral (sa mga terminong USD) ay masyadong bumaba at pumasa sa isang tiyak na threshold, ang posisyon ay itinuturing na mapanganib at maaaring likidahin. Ang isang bahagi ng collateral ay ipagbibili upang bayaran ang utang.

Ang modelo ng operasyon na ito ay nagpapangyari sa LUSD na kakaiba. Ito ay nagbibigay-daan sa mga gumagamit na gamitin ang kanilang mga Ether holdings at i-convert ito sa isang stablecoin (LUSD) nang hindi nagbebenta ng Ether mismo, ngunit naglalantad din ito sa gumagamit sa mga panganib ng liquidation sakaling bumagsak nang malaki ang presyo ng Ether.

Cirkulasyon ng LUSD

Hanggang sa taong 2023, ang umiiral na suplay ng LUSD ay 1.2 bilyon na mga token. Ang LUSD ay ibinibigay sa mga mangungutang na gumagamit ng Liquity Protocol upang mangutang ng mga ari-arian laban sa ETH collateral. Ang halaga ng LUSD na maaaring utangin ay nakasalalay sa halaga ng ETH collateral at sa borrowing rate.

Ang presyo ng LUSD ay dinisenyo upang maging nakatali sa dolyar ng Estados Unidos. Gayunpaman, may mga pagkakataon na ang presyo ay nagbabago ng kaunti pataas o pababa sa nakataling halaga. Karaniwan ito dahil sa mga pwersa ng merkado, tulad ng mataas na demand para sa LUSD o mga pagbabago sa presyo ng ETH.

Mga Palitan para Bumili ng LUSD

Ang LUSD ay maaaring mabili sa ilang mga palitan ng cryptocurrency. Narito ang 10 sa kanila kasama ang kanilang suportadong mga pares ng pera o mga pares ng token:

1. Uniswap: Isang desentralisadong palitan ng cryptocurrency na gumagamit ng mga automated liquidity pool. Sinusuportahan nito ang pares ng kalakalan LUSD/ETH.

2. Balancer: Ang Balancer ay isang awtomatikong tagapamahala ng portfolio, tagapagbigay ng likwidasyon, at sensor ng presyo. Ito ay nagbibigay-daan sa pagkalakal ng LUSD kasama ang iba pang mga cryptocurrency tulad ng ETH at DAI.

3. Sushiswap: Ang Sushiswap ay isang desentralisadong palitan ng cryptocurrency na may awtomatikong protocol ng liquidity. Ito ay sumusuporta sa LUSD na pares kasama ang ETH at iba pang mga token.

4. Curve Finance: Kilala sa pagtutulungan ng mga stablecoin, suportado ang mga pares ng kalakalan sa pagitan ng LUSD at iba pang stablecoins tulad ng DAI, USDC, at USDT.

5. 1inch: Isang decentralized exchange aggregator na nagmumula ng liquidity mula sa iba't ibang mga palitan. Sinusuportahan nito ang pagkakapareho ng LUSD/ETH at iba pa.

6. Kyber Network: Nag-aalok ang Kyber Network ng isang desentralisadong protocol ng liquidity na nagpapahintulot sa anumang token na maipalit sa anumang iba pang token. Nag-aalok sila ng maraming mga pares ng kalakalan kabilang ang LUSD/ETH, LUSD/DAI, at LUSD/USDT.

7. Gate.io: Isang sentralisadong palitan na nagbibigay ng plataporma para sa iba't ibang mga kriptocurrency. Sinusuportahan ang LUSD/USDT na pares ng kalakalan.

8. Aave: Ang Aave ay isang desentralisadong platform ng pautang na nagbibigay-daan sa mga gumagamit na magpautang, manghiram, at kumita ng interes sa mga crypto asset, kasama ang LUSD.

9. Element Finance: Ang platapormang ito ay nagbibigay-daan sa yield-oriented na pagkalakalan at sumusuporta sa mga deposito ng LUSD, na maaaring maging mga shares ng Element.

10. Yearn Finance: Isang DeFi platform na nakatuon sa pag-aagregate ng yield. Kasama dito ang mga vault na nagpapahintulot sa mga gumagamit na magdeposito ng LUSD para sa mga yield na balik.

Ang bawat plataporma ay nagbibigay ng isang natatanging set ng mga tampok, kaya't inirerekomenda na magpatuloy sa pagsasaliksik at maunawaan ang kanilang partikular na paggamit at mga hakbang sa kaligtasan bago magpatuloy sa mga transaksyon.

Paano Iimbak ang LUSD?

Ang LUSD, na isang ERC-20 token na gumagana sa Ethereum blockchain, ay maaaring i-store sa anumang wallet na sumusuporta sa ERC-20 tokens. Narito ang ilang uri ng wallets na maaari mong gamitin upang i-store ang iyong LUSD:

1. Mga Browser Extensions o Web Wallets: Ito ay mga software wallet na gumagana bilang isang extension ng browser. Isang halimbawa nito ay ang Metamask, na kilala sa kanyang madaling gamiting interface at walang-hassle na pag-integrate sa maraming decentralized applications.

2. Mga Software Wallet: Ito ay mga aplikasyon na maaari mong i-download at i-install sa iyong personal na computer o smartphone. Mga halimbawa ng mga software wallet na sumusuporta sa LUSD ay ang mga mobile application tulad ng Trust Wallet at Coinbase Wallet.

3. Mga Hardware Wallet: Ito ay mga pisikal na aparato na ligtas na nag-iimbak ng mga pribadong susi ng mga gumagamit nang offline. Dahil nag-aalok sila ng offline na imbakan, nagbibigay sila ng mas mataas na antas ng seguridad. Ang Ledger at Trezor ay mga sikat na halimbawa ng mga hardware wallet na sumusuporta sa LUSD.

4. Mga Wallet ng Decentralized Finance (DeFi): Ang mga wallet na ito ay kadalasang bahagi ng mas malawak na mga plataporma na nag-aalok ng karagdagang mga tampok tulad ng pagkakakitaan ng yield. Ang Argent Wallet ay isang halimbawa nito, na nagbibigay ng madaling access sa mga sikat na mga protocol ng DeFi.

Tulad ng lagi, mahalaga ang epektibong pamamahala ng mga wallet na ito. Dapat mag-ingat ang mga gumagamit na panatilihing ligtas ang mga pribadong susi, paganahin ang lahat ng magagamit na mga tampok sa seguridad, at regular na i-update ang software ng kanilang mga wallet kapag may mga pagpapabuti na inilabas.

Dapat Ba Bumili ng LUSD?

Ang LUSD ay maaaring angkop para sa iba't ibang uri ng mga indibidwal batay sa kanilang partikular na mga pangangailangan, mga kagustuhan, at kakayahang magtanggol sa panganib. Narito ang isang pangkalahatang paglalarawan:

1. Mga Gumagamit ng Stablecoin: Ang mga taong nais ng katatagan sa kanilang pag-aari ay maaaring mahikayat sa LUSD. Dahil ito'y nakakabit sa USD, nag-aalok ito ng proteksyon laban sa kawalan ng katatagan na karaniwan sa mga hindi stable na mga kriptocurrency.

2. Mga Enthusiasts ng DeFi: Dahil ang LUSD ay naisama sa sektor ng DeFi, ang mga interesado sa pagtuklas ng mga bagong produkto sa pananalapi tulad ng mga desentralisadong pautang ay maaaring matuwa dito.

3. Mga Gumagamit ng Ethereum na may Idle Assets: Kung mayroong isang tao na may hawak na Ether at gusto itong gamitin nang hindi ibinebenta, maaari nilang gamitin ang mekanismo ng pagsasangla ng LUSD upang makakuha ng mga libreng pautang na walang interes gamit ang ETH bilang panangga.

4. Mga Mangangalakal ng Cryptocurrency: Maaaring makakita rin ng kapaki-pakinabang na mga oportunidad sa arbitrahe ang mga mangangalakal sa pamamagitan ng LUSD, na malawak na available sa mga palitan.

Narito ang ilang pangkalahatang payo para sa mga nagbabalak bumili ng LUSD:

1. Gawin ang Iyong Sariling Pananaliksik (DYOR): Maunawaan nang lubusan ang mga mekanismo ng LUSD at ang mga kaakibat na panganib nito.

2. Isaalang-alang ang Iyong Toleransiya sa Panganib: Bagaman ang LUSD ay isang stablecoin, ang mekanismo ng pagsasangla nito ay may mga panganib tulad ng liquidation kung ang halaga ng collateral (ETH) ay malaki ang pagbaba.

3. Maunawaan ang Ekosistema ng Ethereum: Dahil ang LUSD ay gumagana sa Ethereum blockchain, mahalaga ang kaalaman sa ekosistemang ito, kasama na ang pagkaabala nito at mataas na bayad sa gas.

4. Ligtas na Pag-iimbak: Kung magpasya kang magkaroon ng LUSD, siguraduhin na mayroon kang ligtas na pitaka, maging ito ay isang software pitaka o isang hardware pitaka, at alamin kung paano ito maayos na pamahalaan.

Tandaan, ang pag-iinvest sa anumang cryptocurrency, kasama na ang LUSD, ay may kaakibat na panganib, at mahalaga na lamang na mamuhunan ng halaga na kaya mong mawala.

Konklusyon

Ang LUSD, o Liquity USD, ay isang makabagong stablecoin na kumakatawan sa bahagi ng mas malawak na DeFi landscape. Ang pangunahing tampok na dala nito sa merkado ay isang decentralized borrowing protocol, na nagbibigay-daan sa mga may-ari ng Ethereum collateral na makakuha ng mga pautang na walang interes na 0%, isang kahalintulad na pag-alis mula sa tradisyonal na mga mekanismo ng pananalapi. Bagaman nakakabit ito sa dolyar ng Estados Unidos para sa market stability, ang LUSD ay kasama rin sa iba pang mga cryptocurrency na nangangailangan ng epektibong pamamahala ng digital wallet at pag-unawa sa kanilang parent ecosystem, sa kasong ito - ang Ethereum blockchain.

Tungkol sa mga pananaw sa pag-unlad nito, malaki ang umaasa sa paglago ng DeFi trend, ang pangangailangan sa stablecoins, at ang pangkalahatang pagganap ng Ethereum ecosystem. Mahalagang tandaan na ang sektor ng DeFi, bagaman malaki ang potensyal, ay lubhang volatile at may iba't ibang panganib, kasama na ang mga kawalang-katiyakan sa teknolohiya at regulasyon.

Sa pananalapi, bilang isang stablecoin, hindi nagpapahalaga ang LUSD laban sa USD dahil ang halaga nito ay inaasahang nakakabit sa halos $1. Ang pangunahing paraan ng pagkakakitaan sa pamamagitan ng LUSD ay nagmumula sa mga interest-free na pautang at mga oportunidad sa yield farming na ibinibigay sa pamamagitan ng iba't ibang mga plataporma ng DeFi - muli, may kasamang mga inherenteng panganib. Dapat magconduct ng malalim na pananaliksik at posibleng humingi ng payo sa pinansyal bago sumali ang mga potensyal na mamumuhunan.

Mga Madalas Itanong (FAQs)

T: Ano ang natatanging tungkol sa LUSD kumpara sa ibang mga cryptocurrency?

Ang mga natatanging katangian ng LUSD ay kasama ang pagiging stablecoin na nakakabit sa dolyar ng Estados Unidos, at ang Liquity Protocol nito na nagpapahintulot ng mga libreng pautang na walang interes na may Ethereum bilang panangga.

Tanong: Ano ang mga panganib na kasama sa LUSD?

A: Ang mga panganib na kaugnay ng LUSD ay kasama ang pag-depende nito sa Ethereum network, ang pangangailangan para sa epektibong pamamahala ng collateral, potensyal na pagbabago sa regulasyon, at ang pangangailangan para sa kasanayan sa pamamahala ng wallet.

Tanong: Aling mga wallet ang sumusuporta sa LUSD?

Ang LUSD, bilang isang ERC-20 token, ay maaaring i-store sa anumang wallet na sumusuporta sa mga ganitong token, kasama ang Metamask, Ledger, Trezor, at iba pang mga wallet na compatible sa ERC-20.

Q: Sino ang dapat isaalang-alang na gumamit ng LUSD?

A: LUSD ay maaaring angkop para sa mga taong mas gusto ang stablecoins, interesado sa decentralized finance (DeFi), may balak gamitin ang Ether para sa leverage, o kasangkot sa cryptocurrency trading.

Tanong: Maaaring magpahalaga ang LUSD?

A: Bilang isang stablecoin, hindi nagpapahalaga ang LUSD laban sa dolyar ng Estados Unidos ngunit nagbibigay ng mga oportunidad para sa kita sa pamamagitan ng mga walang-interes na pautang o sa pamamagitan ng yield farming sa iba't ibang mga plataporma ng DeFi.

Babala sa Panganib

Ang pag-iinvest sa mga kriptocurrency ay nangangailangan ng pag-unawa sa posibleng panganib, kasama ang hindi stable na mga presyo, mga banta sa seguridad, at mga pagbabago sa regulasyon. Inirerekomenda ang malalim na pananaliksik at propesyonal na gabay para sa anumang mga aktibidad sa pag-iinvest na ito, na kinikilala na ang mga nabanggit na panganib ay bahagi lamang ng mas malawak na kapaligiran ng panganib.