Thailand verschärft die Aufsicht über Krypto-Transfers, einschließlich Transaktionen mit selbstverwahrten Wallets, während das Land seine Regeln an globale Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) angleicht.
Thailands Wertpapieraufsicht (SEC) hat neue Travel-Rule-Vorschriften erlassen, nach denen Betreiber digitaler Vermögenswerte Informationen über die an Krypto-Transfers beteiligten Parteien erfassen müssen, wie die Aufsichtsbehörde am Mittwoch mitteilte.
Die Regeln treten am 27. Februar 2027 in Kraft und geben Krypto-Unternehmen fast sechs Monate Zeit, Systeme für die Übermittlung, den Empfang und die Überwachung von Transaktionsinformationen zu entwickeln.
Thailand schließt sich einem wachsenden globalen Vorstoß an, zu erfassen, wer Krypto sendet und empfängt. Die Financial Action Task Force (FATF) schätzte, dass 83 % der befragten Rechtsordnungen bis 2026 eine Gesetzgebung zur Travel Rule verabschiedet hatten.
Selbstverwahrte Wallets werden einer Eigentumsprüfung unterzogen
Nach dem neuen Rahmenwerk müssen thailändische Betreiber digitaler Vermögenswerte das Eigentum oder die Kontrolle über selbstgehostete beziehungsweise selbstverwahrte Wallets überprüfen, wenn Kunden Krypto an diese Wallets senden oder von ihnen empfangen.
Im Gegensatz zu Wallets, die von zentralisierten Börsen (CEXs) oder Verwahrern verwaltet werden, geben selbstverwahrte Wallets den Nutzern direkte Kontrolle über die privaten Schlüssel, die für den Zugriff auf ihre Krypto-Assets erforderlich sind.
Die Betreiber müssen außerdem die jeder Transaktion mit digitalen Vermögenswerten beigefügten Informationen mindestens fünf Jahre lang aufbewahren und die Aufzeichnungen für behördliche Prüfungen verfügbar machen.
Die Anforderungen übertragen Krypto-Unternehmen mehr Verantwortung dafür, die Parteien hinter Transfers zu identifizieren, einschließlich solcher mit selbstverwahrten Wallets. Pornanong Budsaratragoon, Generalsekretärin der thailändischen SEC, sagte, die Regeln zielten darauf ab, „das Risiko zu verringern, dass Betreiber digitaler Vermögenswerte für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung missbraucht werden.
Thailand geht von der Konsultation zu endgültigen Regeln über
Den endgültigen Regeln gingen in diesem Jahr zwei öffentliche Konsultationsrunden voraus, beginnend mit vorgeschlagenen Grundsätzen im März und einem Entwurf einer Bekanntmachung im Juni. Die SEC erklärte, die meisten Interessenvertreter hätten die Vorschläge unterstützt.
Die Travel Rule kommt zu einem Zeitpunkt, an dem Thailand eine Ausweitung des Zugangs zu anderen regulierten Krypto-Produkten erwägt. Am Montag schlug die SEC vor, Vermittlern zu erlauben, Privatanlegern Zugang zu bestimmten Krypto-Derivaten zu bieten, die an regulierten ausländischen Börsen gehandelt werden.
Wenige Tage zuvor brachte die Aufsichtsbehörde Entwürfe für Regeln zu börsengehandelten Spot-Bitcoin- und Ether-Fonds (ETFs) voran und bat zugleich um Rückmeldungen zu Anforderungen für ausländische Verwahrer digitaler Vermögenswerte, die von Fonds genutzt werden, die in Krypto investieren.