WikiBit交易所跑路風險榜第26期Biconomy：加拿大黑名單上的“合規所”，“高危交易所俱樂部”繼續擴容！

前言：一個“自說自話”的合規所

前25期咱們扒了從HashKey到CoinEx的一系列交易所，今天第26期，來個“身份最混亂”的—— Biconomy.com 。

先澄清一件事：幣圈有兩個“Biconomy”。一個是Biconomy.io，做Web3跨鏈基礎設施的協議項目，團隊實名、融資正規、Coinbase Ventures投資、Polygon COO站臺，跟交易所業務無關。另一個是 Biconomy.com ，自稱“全球加密貨幣交易所”，2019年成立，官網域名 biconomy.com 。

今天要扒的是後者。

這哥們的簡歷看着挺唬人：“馬來西亞證券委員會註冊”、“美國MSB+加拿大FINTRAC MSB雙牌照”、“服務全球100萬+交易者”、“獨立第三方託管”、“支持馬來西亞林吉特(MYR)存取款”——聽着是不是“東南亞合規交易所”的配置？

但另一邊——加拿大阿爾伯塔省證券委員會（ASC）在2024年4月5日正式將其列入投資者警示黑名單，理由是“未經註冊/未持牌提供金融服務”；

WikiBit評分4.99/10，直接評價：該平臺暫無有效加密資產監管；Trustpilot評分3.1/5，一星評分佔49%，用戶直呼“SCAM EXCHANGE”；CoinPaprika上信心值爲0.00%。

一個自稱“馬來西亞證券委員會註冊”的交易所，怎麼被加拿大直接拉黑？今天咱們一層層扒。

1、監管合規：馬來西亞“註冊”+加拿大“黑名單”，兩套敘事打架

官網吹的“合規全家桶”

Biconomy.com 在Google Play和官網上宣稱：“Biconomy交易所是馬來西亞證券委員會註冊的數字資產交易所運營商。我們保持着100%的良好記錄，沒有任何安全或合規問題。 ”

加拿大ASC：2024年4月5日，正式拉黑

加拿大阿爾伯塔省證券委員會（ASC）在2024年4月5日將Biconomy Ltd. （運營域名 biconomy.com ）正式列入投資者警示名單，理由是 “未經註冊/未持牌實體提供金融產品或服務” 。

ASC的警告明確指出：Biconomy Ltd. 不受ASC監管，可能沒有在阿爾伯塔省提供金融服務的法律授權。 TradersUnion的專家建議是： “不推薦——可能不受監管或高風險實體。”

加拿大一個省級證券監管機構直接拉黑——這不是“提醒”，是“執法警告”。

馬來西亞“註冊”到底意味着什麼？

Biconomy.com 宣稱“馬來西亞證券委員會註冊”。但需要釐清幾點：

第一，“註冊”和“持牌”是兩碼事。 馬來西亞證券委員會（SC）對數字資產交易所的監管分爲“註冊”和“持牌”兩個層級。註冊是基礎合規登記，持牌纔是全面的金融行爲監管。 Biconomy.com 自稱“註冊運營商”，但沒有提供任何具體的牌照編號或監管許可文件。

第二，馬來西亞SC的監管名單上查不到Biconomy。 一個宣稱“受馬來西亞SC監管”的交易所，在馬來西亞SC的公開持牌名單中查不到——這跟“我們註冊了，所以合規”的話術之間，差了一個實質性的監管認可。

WikiBit評分4.99/10，直接評價：該平臺暫無有效加密資產監管；

註冊地：加拿大？馬來西亞？

Crunchbase顯示Biconomy.com由Dmitriy Sheludko創立並擔任CEO，公司總部在加拿大，自稱“在美國和加拿大獲得運營許可”。但Google Play上開發者信息是 “BIC CORPORATE SDN. BHD.” ，地址在馬來西亞吉隆坡，郵箱是dev@biconomy.my，電話是馬來西亞號碼。

一個交易所，官網說總部在加拿大，App商店說公司在馬來西亞，自稱“馬來西亞SC註冊”，但被加拿大ASC拉黑——你到底在哪受監管？

風險評分：高風險

2、賬號安全與提幣：投訴集中在提幣審覈、賬戶凍結，鏈上錢包無法完整覈驗

在 WikiBit 投訴板塊和多個幣圈社羣，關於 Biconomy 的投訴主要分兩類：

盈利後限制提幣：多名用戶反饋，小額充值、小幅盈利時，提幣基本正常；

一旦賬戶產生大額盈利或大額資產轉出申請，平臺會觸發人工風控，要求補充大量 KYC 材料，包括手持證件、資產來源證明，審覈週期從 1-3 天拉長至一週以上，部分用戶反覆提交材料後依舊被駁回，無法完成提幣。

無故凍結賬戶：有用戶反映跨平臺搬磚後，賬戶直接被限制交易與提幣，客服只籠統標註 “異常交易”，不提供詳細鏈上證據，客服響應速度慢，社羣私信經常數日不回。

鏈上錢包追蹤

Biconomy 官網沒有長期公開平臺冷錢包總地址，僅偶爾放出部分錢包地址片段。

調研人員嘗試對平臺公開的充值歸集地址進行鏈上追蹤，發現平臺資金存在多地址分散劃轉，頻繁轉入其他中小交易所，無法確認冷錢包儲備與用戶負債的匹配關係。

一旦平臺後臺修改提幣權限，用戶資產只能被動等待平臺審覈，用戶本身不掌握私鑰，資產安全完全依賴平臺良心。

用戶真實反饋實例

投訴模式堪稱“教科書級殺豬盤”

Biconomy.com在Trustpilot上的評分因地區而異，從3.1/5到3.7/5之間浮動。但差評的內容高度一致，而且投訴模式堪稱“教科書級別的殺豬盤”。

“存款1500 USDT，只收到370 USDT”

一位用戶在Trustpilot上詳細描述了自己的遭遇：

“我把1500 USDT轉到Biconomy買幣。他們只給了我370 USDT的幣。當我找‘客服’要解釋時，他們拒絕幫忙，反覆讓我聯繫‘項目方’——這完全沒有道理，因爲我是在他們平臺上買的。他們拒絕解釋剩下的錢去哪了，然後就不再回復我的所有消息了。”

存1500，到賬370——75%的資金在沒有任何解釋的情況下消失了。

“提現被禁用，威脅起訴用戶”

另一位用戶的遭遇更加觸目驚心：

“今天我發現我的提現功能被禁用了。客服聲稱我使用了軟件進行‘非法交易’和‘非法利潤’生成（這完全是假的——我從未使用任何交易機器人或自動化軟件）。他們說需要5個工作日進行調查。在封鎖提現的同時，他們繼續允許存款進入我的賬戶。”

“他們的支持團隊還給我發了以下消息：‘我們可以允許你提取存款的本金，但不包括主要利潤和非法利潤。如果重複活動，你的賬戶將被禁止，你的數據將被轉移到你國家的稅務機關……如果社交網絡上有關於此情況的負面信息或詆譭交易所的信息，交易所有意對你提起誹謗和虛假信息訴訟。’”

封鎖提現+威脅起訴——這不是“風控”，這是“人質戰術”。

“先完成交易量，再繳稅”

FX110維權平臺上，一位用戶投訴金額50萬元，詳細記錄了提現被拒的過程：

“完成他們那個所謂的交易量，之後又說要交稅，就是不給提現，反正只有錢進，不見錢出。”

客服的原話是：“親，經系統反饋您還尚未完成相對應的交易量，您需要完成相對應的交易量後纔可以正常辦理提現出款業務。”

FX110的官方回覆一針見血： “合規的交易商不會要求用戶出金時繳納稅金，這是黑平臺的慣用套路。”

存款→交易→提現被拒→客服拉黑→社羣踢人——這套劇本，跟UZX、Azbit、BVOX如出一轍。

核心模式總結

Biconomy.com的用戶投訴呈現出高度一致的“收割劇本”：

用戶存款，正常交易

申請提現時，平臺以“未完成交易量”、“非法利潤”、“需繳稅”等理由拒絕

要求用戶繼續存款或完成交易量——本質上是“二次收割”

客服失聯或模板回覆，社羣踢人

威脅起訴用戶的“負面言論”

風險評分： 極高風險

3、儲備金透明度：PoR評分5%，沒有審計，沒有公開

CoinGecko的PoR評分：5%

CoinGecko的Trust Score頁面顯示，Biconomy.com的 “Proof of Reserves”（儲備金證明）評分僅爲5% 。

5%是什麼概念？CoinGecko的PoR評分綜合評估公開可驗證的資產可用性、用戶證明流程、財務審計三個維度。5%意味着在這三個維度上，Biconomy.com幾乎什麼都沒有提供。

沒有PoR、沒有獨立審計、沒有公開的錢包地址——Biconomy.com的儲備金透明度，等於零。

“98%冷錢包”聲明：聽起來安全，但缺乏驗證

Biconomy.com官方聲稱 “98%的用戶資產存儲在冷錢包中” ，並通過CoinMarketCap上的公開錢包監控和流動性驗證提供透明度。Alchemy的交易所目錄也確認了這一聲明。

但問題是——這些信息來自官方自己的聲明，而非第三方驗證。ChainScores的評估也指出：Biconomy 缺乏密碼學上可自驗證的默克爾樹或ZK證明系統。也就是說，用戶無法獨立驗證“98%冷錢包”這個數字是否真實。

風險評分：高風險

4、資產實力：100萬用戶？但數據全是“自報”

官方宣稱

2019年成立，運營約7年

服務全球100萬+交易者（TEAMZ峯會官方介紹）

支持MYR法幣存取款

獨立第三方託管

但數據缺乏驗證

第一，平臺從未對外披露註冊資本、運營現金流、風險準備金規模。沒有知名一線 VC 投資背書，也沒有公開可查的資產託管機構。平臺收入高度依賴合約手續費、上幣費。一旦行情走熊、新用戶停止增長，平臺現金流壓力會快速放大。

第二，CertiK的“交易所成熟度”頁面顯示成立國家/地區爲Canada，交易所年限7年，籌資歷史顯示ICO 1150萬美元（2021年10月28日）+其他900萬美元（2021年7月28日）+種子輪150萬美元（2020年12月31日），投資者包括Bain Capital Ventures、Coinbase Ventures等。

但這裏有一個關鍵混淆：CertiK頁面上的這些融資數據和投資者信息，指向的是Biconomy.io（Web3協議項目），而不是Biconomy.com（交易所）。 兩個“Biconomy”共用同一個品牌名，融資數據被混在一起，普通用戶根本分不清哪個是哪個——這本身就是Biconomy.com品牌混亂帶來的風險。

第三，CertiK安全評級顯示多項漏洞。 Biconomy.com的網絡安全評分35% ，存在FTP匿名登錄、SSH弱密碼、缺少HSTS頭部、SSL/TLS弱密碼等多項安全問題。

第四，CoinGecko信任評分7/10，但流動性評級爲“低” ——“儘管標題日交易量超過10億美元，CoinGecko給出的流動性評級爲低”。一個“日交易量12.7億”的交易所，流動性被評“低”——這個組合本身就說明問題。

風險評分： 中高風險

5、內部運營與團隊：Dmitriy Sheludko——CEO的履歷有多“硬”？

首席執行官：Dmitriy Sheludko

CoinMarketCap的資料顯示，Biconomy.com由Dmitriy Sheludko創立並擔任CEO。他的公開履歷是：耶魯大學經濟學和心理學學士學位，在加入加密世界之前，在紐約證券交易所（NYSE） 擁有豐富的交易和資金管理經驗，2014年進入加密行業。

在2022年韓國區塊鏈周（BWB 2022）上，Dmitriy Sheludko曾以Biconomy CEO身份接受採訪，稱“公司總部在加拿大，已在美國和加拿大獲得運營許可，正在迪拜和韓國申請許可”。

但問題在哪？

第一，Dmitriy Sheludko的公開信息極其有限。 除了2022年的一次採訪和LinkedIn上的基本資料，沒有行業會議演講記錄、沒有媒體深度專訪、沒有GitHub或公開項目履歷。一個運營7年的交易所CEO，在公開領域的“存在感”極低。

第二，在官網、領英等渠道，找不到 Biconomy 交易所核心創始人、技術負責人、財務負責人的完整實名信息，團隊成員多使用網絡化名，無公開照片、履歷。運營團隊分散在海外多地，沒有固定公開辦公地址。

匿名團隊是加密交易所重大風險信號：如果實控人身份不明，一旦平臺出現跑路、資產挪用，用戶很難定位責任人，跨國追責成本極高，甚至找不到起訴主體。

風險評分：高風險

6、產品體驗與交易深度：功能齊全，但“深度”存疑

產品線：什麼都有

Biconomy.com的產品線確實齊全：現貨（300+幣種）、合約、槓桿、理財。Google Play評分3.45/5（3,450條評價） 。

但槽點密集

第一，流動性被評“低”。 CoinGecko的信任評分雖然給了7/10，但流動性評級明確爲“低” 。對於一個“日交易量12.7億”的交易所，這個評級意味着：大額交易可能面臨顯著滑點，訂單簿深度不足。

第二，提現是“紙面功能”。 如前所述，大量用戶投訴“無法提現”、“賬戶被鎖”、“客服是機器人”。

第三，“下架不通知”是常規操作。 Google Play用戶反映：“他們會不通知就下架幣種，然後你必須發送出去才能恢復。我的一個幣在60天鎖定期後消失了——不是下架，就是消失了，因爲那個幣還在。 ”

第四，上新幣種門檻偏低，大量小盤幣、空氣幣上線，項目方坐莊控盤風險高。

風險評分：高風險

7、社區真實反饋：3.1分的“倖存者偏差”

社區反饋明顯分成兩派： 輕度用戶（小資金、短線交易、不提大額）：反饋界面簡單，充值小額資金出入金順暢，客服基礎諮詢可以回覆。

大額資金用戶：差評集中，核心痛點就是盈利後提幣難、KYC 無限追加、賬戶凍結。推特、電報社羣裏面，維權帖時有出現，但平臺沒有公開的糾紛仲裁機制，很多投訴最後不了了之。

看看用戶真實的評價：

“這是一個虛假且欺詐的交易所。他們允許你充值，但一旦你開始盈利，他們就會凍結你的提現和交易權限。他們所謂的風險控制團隊會介入並凍結你的賬戶。”

我在此就 Biconomy 交易所發出正式警告。他們扣留了我價值 6,372.88 USDT 的資產（63,710 個 CNT 代幣），並逃避了其託管義務。

資產挪用：客服試圖以 10 USDT 的價格抵扣我 6,372.88 USDT 的投資，錯誤地將我的交易手續費（7.93 USDT）與我的總投資額混淆。

......

扣留價值 6,372.88 美元的用戶資金，卻只提供 10 USDT 的補償，並拒絕提現，這構成了嚴重的違約行爲。我要求高層管理人員立即介入，執行代幣遷移，否則將全額支付 6,372.88 USDT 的補償金。

賬戶 UID：51485005

2026年6月：安全事件曝光

2026年6月，安全機構發佈警告：Biconomy Exchange的“歡迎套餐”揭示了活躍的恐嚇活動、惡意提現陷阱和20億美元的欺詐網絡。報告指出，Biconomy的交易獎金不可提現，而用戶生成的利潤需要滿足平臺最低提現門檻後才能提取——這等於給了平臺“無限期拖延提現”的藉口。

同一時期，Biconomy Exchange遭遇了 “首次致命安全漏洞，用戶數據泄露” ，儘管平臺此前宣傳“零事故”。

風險評分：極高風險

8、綜合跑路風險評估

綜合評級： 極高風險跑路風險

Biconomy.com與Azbit、FameEX、CoinUp、BiFinance、OrangeX、Hibt、BVOX、MGBX、Zoomex、Hotcoin並列本系列風險最高的交易所，“高危俱樂部”繼續擴容。

它的風險特徵堪稱“教科書級別的矛盾體”：

1. 監管“自說自話” ——自稱“馬來西亞SC註冊”，但被加拿大ASC正式拉黑，MSB牌照被標記“超越業務範圍”，CertiK直接寫“交易所監管：無”。四個來源，三種說法，沒有一種能證明它是合規的。

2. 提現“連環套” ——“存1500到賬370”、“先完成交易量再繳稅”、“封鎖提現允許存款”、“威脅起訴用戶”——每一個特徵都是“殺豬盤”的標準動作。

3. 儲備金“透明爲零” ——PoR評分5%，沒有獨立審計，沒有公開錢包地址。一個“日交易量12.7億”的交易所，連自己的儲備金都不敢公開。

4. 團隊“半隱身” ——CEO Dmitriy Sheludko只有耶魯學歷和一次2022年採訪記錄，核心團隊在公開領域幾乎完全隱形。一個100萬用戶的交易所，管理團隊查不到。

5. 2026年安全事件 ——“首次致命安全漏洞，用戶數據泄露”+“20億美元欺詐網絡”曝光，儘管平臺此前宣傳“零事故”。

這不是“跑路風險高”——這是“一個被加拿大拉黑、提現要繳稅、儲備金爲零的交易所”的問題。

9、給新老用戶的建議

給新用戶

1. 別去。 加拿大ASC黑名單+Trustpilot 3.1+“存1500到賬370”+PoR評分5%——四重認證的“高危平臺”，你爲什麼要去？

2. 如果你已經註冊但未入金——建議直接放棄，不要在Biconomy.com進行任何充值操作。

3. 警惕“馬來西亞SC註冊”話術——“註冊”不等於“持牌”，馬來西亞SC的持牌名單上查不到Biconomy.com。真正的監管牌照，是可以在監管機構官網查到編號的。

給老用戶

1. 立即評估你的倉位——如果Biconomy.com裏的錢超過總資產的5%，建議立即嘗試提現，能提多少提多少。

2. 現在就去試一筆提現——能提出來說明暫時安全；提不出來，早發現比晚發現好。

3. 如果提不出來——停止任何形式的“付費解鎖”。“交易量”、“稅金”、“驗證費”——交了也不會讓你提出來，只會讓你虧更多。

4. 不要被“威脅起訴”嚇到——Biconomy.com的客服會威脅“如果發負面信息就起訴你”。這是恐嚇，不是法律行動。保留所有聊天記錄和交易證據。

5. 別再充一分錢——這可能是最樸素也最重要的建議。

終極建議

Biconomy.com不適合任何人。

它有馬來西亞“註冊”、有MSB“牌照”、有“100萬用戶”——但它缺了最核心的東西：真正的監管、透明的儲備、正常的提現通道。

一個被加拿大ASC拉黑、PoR評分5%、用戶存1500只收到370、提現要“先完成交易量再繳稅”的交易所——你細品。

下期預告：WikiBit交易所跑路風險榜第27期—— WhiteBIT交易所，敬請期待！

風險提示：本文僅代表個人分析觀點，不構成投資建議。加密貨幣投資有風險，入市需謹慎。

本文信息更新於2026年9月16日，最新信息，請多方覈對確認。