為提升虛擬資產移轉資訊透明度，金管會修正相關辦法，即日起針對台灣虛擬資產轉帳實施轉帳規則（Travel Rule）新制。未來民眾轉出價值超過新台幣3萬元的虛擬資產時，平台必須額外取得出生日期及住址等資訊，目前已依法登記並從事移轉業務的8家VASP業者都適用新制；至於跨國轉帳規範，則預計在明年底前上路。
金管會證期局副局長黃仲豪在記者會上表示，由於虛擬資產交易具有匿名性與跨境流通特性，為有效管理並降低虛擬資產移轉衍生的洗錢與資恐風險，防制洗錢金融行動工作組織（FATF）已建議各國主管機關推動轉帳規則（Travel Rule）相關機制。
為了符合國際規範，金管會與中華民國虛擬通貨商業同業公會經過多次討論並取得共識後，決定分階段推動Travel Rule，並參考FATF修正後的第16項建議及其註釋內容，修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，新制於今日正式上路。
這次修法主要有3項重點。
第一，虛擬資產服務商（VASP）不論移轉金額多寡，都必須實施Travel Rule，取得轉出人與接收人的基本必要資訊。如果移轉價值超過新台幣3萬元，則必須根據轉出人與接收人是自然人或法人，進一步取得額外資料。
如果轉出人是自然人，平台必須額外取得出生日期及住址；如果是法人，則須取得官方辨識編號及設立登記地地址，以強化交易可追溯性及洗錢防制監理措施。
第二，新增接收方VASP業者核對接收人資訊的義務。也就是說，當VASP業者是虛擬資產移轉的接收方，而且收到的移轉價值超過新台幣3萬元時，必須將轉出方提供的接收人資訊，與平台本身持有的客戶資料進行比對。
第三，分階段實施Travel Rule。考量VASP之間仍需要時間進行系統介接與實務運作調整，因此目前先從台灣Travel Rule開始實施，跨國移轉新制則預計在明年底前上路。
根據金管會資料，目前完成洗錢防制登記的VASP業者共有11家，其中8家已經從事移轉業務，另外3家尚未開業。不過，未來這些業者如果開始營運並涉及虛擬資產移轉，同樣必須遵守新制規範。
至於新制是否會增加業者成本或拖慢交易移轉速度，黃仲豪認為影響應該不大，因為業者都是自行開發程式處理，而且需要核對的資料僅包括地址等少量資訊。
至於跨國移轉規範為何要等到明年才上路？主要是因為還需要處理各國系統差異及介接等問題，而且不同國家的實施時間也不一致。不過，各國原則上都會參考國際規範，因此跨國移轉需要提供的資訊基本上與國內相同。目前包括美國、日本、韓國、香港、歐盟及英國等地，都已完成相關立法並開始實施。
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