由于使用率高，包括CBDC在内的加密货币现在已成为制裁叙事的一部分。
自加密货币诞生以来，使用加密货币逃避联合国(UN)、国际货币基金组织(IMF)和世界银行等国际政府组织的国际制裁一直是监管机构关注的问题。
在过去两年中，数字货币的迅速普及使得这个讨论比以往任何时候都更加重要，特别是随着中央银行数字货币(cbdc)的出现，比如数字人民币。
11月17日，美国财政部副部长沃利·阿德耶莫在接受采访时表示，美国制裁的效力不会因央行的数字货币而削弱。
在Adeyemo发表上述言论之前，受到制裁的俄罗斯寡头Oleg Deripaska敦促俄罗斯政府使用比特币来逃避美国的制裁，甚至削弱美元的主导地位。德里帕斯卡说:“美国很久以前就意识到，不受控制的数字支付不仅能够抵消整个经济制裁机制的效力，而且还会使美元整体贬值。”
拜登政府总体上对煽动此类事业的加密货币公司采取了强硬立场。该机构发现，加密货币交易所涉嫌通过竞争国家实施勒索软件攻击。
勒索软件攻击只是冰山一角
今年9月，美国财政部海外资产控制办公室(Treasury Department Office of Foreign Assets Control)对场外经纪商Suex进行了制裁，将其列入“特别指定国民”(Specially Designated Nationals)名单，禁止其资产流入，禁止任何美国人与其进行金融交易。该经纪人在莫斯科和布拉格的办公室也被政府机构列为制裁的一部分，包括比特币(BTC)、以太币(ETH)和Tether (USDT)的25个加密货币地址。
最近，11月8日，监管机构批准了加密货币交易所Chatex，并从该公司没收了610万美元的加密货币代币。这两家交易所受到制裁的原因相同，即接受用于支付黑客勒索软件攻击的加密货币。
Cointelegraph与阿里·雷德博尔德讨论了这些制裁，他是TRM实验室(区块链情报协议)的法律和政府事务负责人。雷德博尔德此前曾担任美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长和副部长的高级顾问。
Redbord告诉Cointelegraph，“这些是不合规的嵌套交易所或寄生虚拟资产服务提供商，它们嵌套在更大的合规交易所的基础设施上，以利用它们的速度和流动性。”
这类交易所生活在基本上合规的加密货币生态系统的阴影下，没有足够的合规程序来避免非法金融风险。雷德博尔德进一步提到了政府在这个问题上的立场:“政府已经非常清楚，勒索软件不是一个加密问题。这是一个网络问题，重点应该是加强网络防御。财政部的行动是有意为之的，只针对加密生态系统的非法底层——例如，寄生vasp和暗网混合服务——而不是绝对合法的和不断增长的加密经济。”
利用加密货币进行恐怖主义融资也是监管机构的一大担忧。事实上，这是印度监管机构有意禁止加密货币背后的主要动机之一，这导致该地区在事态披露后出现恐慌性抛售。
雷德博尔德提到，在过去的一年里，全球已经转向了“后后”的9-11世界，现在的战场主要是数字化的。他补充说，“我们已经看到加密货币被用于恐怖主义融资、勒索软件支付和朝鲜等民族国家行为体的有计划洗钱。但是，我们也看到执法部门使用区块链分析工具…追踪资金流动，以减轻这些非法行为者构成的风险。”
事实上，大多数加密货币和支持它们的区块链都是开源的，这意味着执法、监管机构和金融机构比法币支持的交易机制有更好的资金流动可见性。然而，为了有效确保加密货币不被用于逃避制裁，金融监管机构必须加强对支持加密货币的资产类别和技术的理解。
去中心化金融协议Horizon finance的首席营销官查理·陈(Charlie Chen)告诉Cointelegraph，“政府和金融机构还没有学会如何与加密货币合作，所以他们真的可以被选择犯罪。世界上到处都有丝绸之路这样的故事。有涉及加密货币的真正刑事案件，有定罪，这意味着有证据。”
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cbdc对制裁的影响最小
加密世界的另一个可能影响制裁的方面是央行的数字货币。目前，中国是CBDC最先进的CBDC项目——数字货币电子支付或数字人民币的领导者。
过去，在美国有业务的大型中资银行曾采取尝试性措施，以遵守美国的制裁。但一些人担心，随着时间的推移，如果美国不跟上中国的计划，这种CBDC在全球市场的采用可能会导致美元走软。
然而，陈认为，利用cbdc绕开经济制裁的可能性很小。他说:“目前，大多数国际交易都是用美元进行的，俄罗斯公司会发现说服他们的合作伙伴放弃美元交易，转而使用数字卢布是有问题的。”
他补充说，现有的跟踪交易的机制和算法已经允许检测可疑的交易，在未来，这些机制只会变得更加先进和高效。
目前，没有任何障碍可以阻止使用比特币等加密货币向受制裁方支付服务费用。即使使用流行的加密货币和白名单钱包，这些交易也不会被金融监管机构注意到。然而，陈解释说，当代币被兑换成法定货币并转移到被制裁方的银行账户时，会出现问题。
陈补充说:“如果你使用像币安这样的大型交易所，这种银行转账不会起作用。因此，你将不得不使用在前苏联时代非常流行的小型兑换服务。”
虽然加密货币每天都在变得越来越主流，但在世界各地的许多司法管辖区，它们在很大程度上仍不受监管，其采用仍处于萌芽状态。因此，加密货币在单一民族国家的规模上使用以避免制裁的能力仍有待确定。
有一件事是明确的，无论加密货币最终是货币的下一个迭代，还是仅仅是另一种投资形式，监管机构都在监控其在规避制裁等非法活动中的使用。