Любой, кто хоть раз проходил проверку личности (KYC) на бирже или в платежном сервисе, теперь рискует попасть в тюрьму. С таким предупреждением выступил участник криптосообщества после истории гражданки США. Девушку арестовали из-за аккаунта в CashApp, который мошенники открыли на ее имя.
Проверка личности, или KYC, в этом случае не защитила человека, а наоборот, сделала его обвиняемым.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики？ Подписывайтесь на наштелеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Спонсорский материал
Спонсорский материал
Три ночи в камере за чужой аккаунт
Историю рассказал журналист Джозеф Кокс. По его данным, американку Аманду Смит задержали из-за аккаунта в CashApp, который оказался замешан в мошенничестве на $1000. Счет открыли на ее имя с помощью номера социального страхования (SSN — главный идентификатор гражданина в США), даты рождения и, предположительно, слитых KYC-данных. Смит провела три ночи в тюрьме, теперь ей грозит до шести лет заключения.
Сама Смит утверждает, что аккаунт не заводила. Факты на ее стороне: телефон, IP-адрес, устройство и адрес в профиле не совпадают с ее реальными.
Смит попросила у CashApp данные об аккаунте, но сервис отказал. Причина — она не смогла доказать, что это ее счет. Выходит, ее данных хватило, чтобы открыть аккаунт, но не хватило, чтобы в него заглянуть. Журналист Кайл Торпи отметил, что CashApp, скорее всего, действовал по закону.
KYC стал угрозой
В криптосообществе считают, что теперь любой, кто проходил KYC, может оказаться за решеткой. Смит могла пройти проверку на обычной платформе, а провайдер допустил утечку. Данные пользователей продаются в даркнете.
KYC почти любого человека можно купить. Поэтому стоит осторожнее относиться к любой верификации.
Сами процедуры KYC и AML (проверки против отмывания денег) становятся проблемой: настоящих мошенников они не ловят, а вот обычным людям вредят.