फाइनेंशियल एडवाइजर्स के पास अमीर महिलाओं के अमीर बनने के तरीके और फाइनेंशियल एडवाइस से उनकी उम्मीदों को लेकर पुराना नजरिया है। कई एडवाइजर्स आज भी सोचते हैं कि महिलाओं की वेल्थ उन्हें विरासत या शादी के जरिए मिलती है।
एक नए BlackRock सर्वे के मुताबिक, 10 में से 8 महिलाएं अपनी वेल्थ का श्रेय अपनी प्रोफेशनल करियर को देती हैं। जबकि केवल आधे एडवाइजर्स ही ऐसा मानते हैं।
एडवाइजर्स विरासत और शादी को मुख्य वजह ज्यादा मानते हैं। लगभग 10 में से 6 एडवाइजर्स ने इन्हें वेल्थ का सोर्स बताया, जो असल में महिलाओं के मुकाबले दो गुना से ज्यादा है।
“महिलाएं US वेल्थ में तेजी से पावरफुल होती जा रही हैं, और उनकी स्टोरी सिर्फ विरासत और वेल्थ ट्रांसफर तक सीमित नहीं है,” BlackRock ने कहा।
बार चार्ट जिसमें दिखाया गया है कि अमीर महिलाएं और एडवाइजर्स किसे पेमेंट के लिए वर्थ समझते हैं। स्रोत: BlackRock रिपोर्टमहिलाएं चाहती हैं इन्वेस्टमेंट रिटर्न्स, एडवाइजर्स समझते हैं उन्हें आश्वासन चाहिए
एडवाइजर्स ये भी नहीं समझ पा रहे कि महिलाएं अपने पैसे के साथ उनसे असल में क्या चाहती हैं।
सर्वे में शामिल आधी महिलाओं ने बेहतर इन्वेस्टमेंट रिटर्न को टॉप तीन वजहों में रखा कि क्यों फाइनेंशियल एडवाइस के लिए पैसे देना सही है। सिर्फ 16% एडवाइजर्स ने ऐसा अनुमान लगाया।
टैक्स रिजल्ट्स को लेकर भी ऐसा ही फर्क दिखा। 41% महिलाओं ने बेहतर टैक्स रिजल्ट्स को टॉप-3 में रखा, जबकि सिर्फ 12% एडवाइजर्स ने यही सोचा।
जिन महिलाओं के पास कम से कम $5 मिलियन है, उनमें से 56% ने इन्वेस्टमेंट रिजल्ट्स और 47% ने टैक्स रिजल्ट्स को प्रायोरिटी दी।
बार चार्ट जिसमें दिखाया गया है कि महिलाओं की वेल्थ में क्या योगदान देता है। स्रोत: BlackRock रिपोर्ट
यह जानना जरूरी है कि BlackRock के अनुसार, कम से कम $2 मिलियन रखने वाली 35% महिलाओं के पास कोई एडवाइजर ही नहीं है। उनकी सबसे बड़ी अधूरी जरूरत थी—एकाउंटेंट्स, वकीलों और फाइनेंशियल प्लानर्स के बीच बेहतर कोऑर्डिनेशन।
मार्केट को अब नजरअंदाज करना मुश्किल होता जा रहा है। McKinsey अनुमान लगाता है कि 2030 तक महिलाएं US में $34 ट्रिलियन की एसेट्स को कंट्रोल करेंगी, जो कुल एसेट्स का लगभग 38% है।
“ये निष्कर्ष कई पुराने विश्वासों को चुनौती देते हैं: महिलाएं एक्टिवली वेल्थ बना रही हैं, ग्रोथ और फाइनेंशियल रिजल्ट्स पर फोकस कर रही हैं,” BlackRock ने जोड़ा।
यह सर्वे 29 जुलाई से 23 अगस्त के बीच 1,067 महिलाओं और 409 फाइनेंशियल एडवाइजर्स के साथ किया गया था। BlackRock ने बताया कि महिलाएं वेल्थ के सभी सोर्स सिलेक्ट कर सकती थीं, जबकि एडवाइजर्स को केवल तीन विकल्प चुनने थे।