En las primeras 57 entregas, investigamos una serie de exchanges de criptomonedas, desde HashKey hasta BTSE. Para el episodio 58, analizamos más de cerca uno con, quizá, la identidad más confusa de todos: YUBIT.
En cuanto a su oferta de productos, YUBIT desde luego tiene algo que mostrar. Antes conocida como SAFEX, la plataforma se rebautizó oficialmente como YUBIT en octubre de 2025. Admite aproximadamente 313 pares de negociación al contado y 293 pares de contratos perpetuos, con apalancamiento de hasta 200x.
Los usuarios pueden operar con criptomonedas, oro, metales y contratos de acciones a través de una única USDT cuenta, una oferta poco habitual en plataformas comparables. YUBIT también afirma mantener un fondo de protección de 20,000 ETH, realizar auditorías mensuales de Prueba de Reservas (PoR) y alcanzar un tiempo de actividad del 99.9995%. Tanto su director de marketing, Moss Kirk, como el miembro del equipo fundador, John Tan, han aparecido en público.
Pero esta es la otra cara de la historia: WikiBit otorga a YUBIT una puntuación de solo 4.96/10, y advierte de que «la plataforma no cuenta actualmente con una supervisión regulatoria válida en materia de criptomonedas». Su supuesto registro canadiense en FINTRAC (n.º M21142533) sigue sin verificar. Los inversores deben actuar con cautela.
Una investigación independiente de TraderKnows llegó a una conclusión aún más preocupante: el número de registro MSB de FinCEN de EE. UU. que YUBIT afirma tener, 31000261158642, no aparecía en la base de datos de registros MSB de FinCEN. Su número de registro canadiense en FINTRAC, M21142533, tampoco figuraba en la base de datos pública de FINTRAC. Tampoco se encontraron registros regulatorios ni de inscripción asociados con YUBIT en la base de datos pública de la SEC de EE. UU.
Un exchange que afirma tener registros de cumplimiento tanto en Estados Unidos como en Canadá no aparece en las bases de datos oficiales de ninguna de las dos agencias reguladoras.
Examinemos las pruebas capa por capa.
1. Cumplimiento normativo: sus números de registro MSB y FINTRAC no figuran en las bases de datos oficiales
Lo que afirma YUBIT: «Contamos con registros MSB y FINTRAC».
YUBIT afirma explícitamente en su sitio web oficial y en sus comunicados de prensa sobre el cambio de marca que posee un registro de Money Services Business (MSB) de FinCEN en EE. UU., n.º 31000261158642, y un registro de Money Services Business de FINTRAC en Canadá, n.º M21142533.
En el relato oficial sobre el cambio de marca de SAFEX a YUBIT, las credenciales regulatorias internacionales, incluido el registro MSB estadounidense, se promocionaron como uno de los principales argumentos de venta de la plataforma.
Sin embargo, TraderKnows llevó a cabo una verificación independiente y, según se informa, no encontró registros coincidentes en ninguna de las dos bases de datos. Sus conclusiones fueron claras:
Base de datos pública de la SEC de EE. UU.: no se encontraron registros regulatorios ni de registro asociados a YUBIT.
Sistema de registro MSB de FinCEN de EE. UU.: no se encontró información de registro de YUBIT.
Base de datos pública de FINTRAC de Canadá: no se encontró información de registro de YUBIT.
Esto significa que ninguno de los dos registros de cumplimiento que YUBIT afirma tener pudo coincidir con un registro correspondiente en las bases de datos oficiales de las agencias emisoras.
Esto es fundamentalmente distinto de decir que una licencia tenga un valor regulatorio limitado. Una licencia de bajo valor es la que existe realmente, pero ofrece una supervisión relativamente débil. Una licencia que no se puede verificar plantea una pregunta mucho más básica: ¿el registro declarado existe realmente？
Evaluaciones independientes de WikiFX y WikiBit: ambas coinciden en señalar la falta de regulación
WikiFX otorga a YUBIT una puntuación de solo 1.79/10, etiquetándolo explícitamente como «No regulado» y mostrando la advertencia: «La puntuación de WikiFX es demasiado baja. Por favor, manténgase alejado».
La evaluación de WikiBit llega a una conclusión similar: «La plataforma no cuenta actualmente con una supervisión regulatoria válida en materia de criptomonedas». Su supuesto registro canadiense en FINTRAC (n.º M21142533) sigue sin verificarse, por lo que conviene actuar con cautela.
Tres fuentes independientes —TraderKnows, WikiFX y WikiBit— apuntan en la misma dirección: las credenciales regulatorias declaradas por YUBIT no pueden verificarse en las principales bases de datos regulatorias.
Lugar de registro: Seychelles, Santa Lucía, el Reino Unido y EE. UU.: cuatro versiones diferentes
La información sobre el registro y la identidad corporativa de YUBIT es muy inconsistente según la fuente:
Información de la empresa en Trustpilot: Seychelles.
La investigación de The Moon Show: Santa Lucía, con Yubit Market Ltd como entidad operadora, número de registro 2026-00189.
WikiFX: Reino Unido, con el nombre completo de la empresa SafeTrading Ltd y una trayectoria operativa de menos de un año.
TraderKnows: Estados Unidos, aunque señala que YUBIT no divulga su sede central en su sitio web oficial y que no se ha localizado información verificable sobre el registro corporativo a través de canales de acceso público.
CB Insights: MIAJO INC DBA YUBIT.COM, con sede en Redmond, Washington.
Una plataforma de intercambio, cinco fuentes y múltiples versiones contradictorias sobre su ubicación de registro y sus entidades operadoras.
Ninguna de estas fuentes ha proporcionado un documento de registro corporativo que resista una verificación cruzada y establezca una conexión clara entre la empresa operadora y las credenciales regulatorias que afirma tener.
La última novedad: Mauricio entra en escena
La confusión aumentó aún más cuando YUBIT anunció en la segunda mitad de 2026 que una entidad afiliada había obtenido una Licencia completa de distribuidor de inversiones de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio (Licencia n.º GB26206590, Categoría SEC-2.1B).
A primera vista, parece una credencial regulatoria offshore más verificable. Sin embargo, el problema de fondo sigue siendo el mismo: ninguna fuente ha proporcionado un documento de registro corporativo que pueda verificarse de forma independiente y vincularse de manera concluyente con la licencia regulatoria correspondiente.
Según se informa, YUBIT opera mediante una estructura de múltiples entidades, alegando que YUBIT es solo una marca mientras que las distintas operaciones comerciales son gestionadas por entidades legales offshore separadas.
Esto plantea varias preguntas importantes:
La entidad que le pide aceptar su acuerdo de usuario y que podría estar restringiendo sus retiros podría ser SafeTrading Ltd en Seychelles.
La entidad que opera los productos de trading multiactivo con alto apalancamiento que exponen a los usuarios a riesgos de liquidación podría ser Yubit Market Ltd en Santa Lucía.
Mientras tanto, la licencia de Mauricio podría pertenecer a una entidad afiliada presentada en el sitio web oficial como prueba de cumplimiento normativo.
Si surge una disputa sobre los fondos de los clientes, esta estructura multi-jurisdiccional y con múltiples entidades podría hacer extremadamente difícil que los inversores minoristas identifiquen a la parte legalmente responsable y ejerzan recursos efectivos.
Calificación de riesgo: EXTREMADAMENTE ALTA (Cumplimiento normativo)
2. Seguridad de la cuenta y retiros: «Cuentas congeladas después de obtener ganancias» es una queja recurrente de los usuarios
Zebra Complaints: cuentas congeladas tras obtener ganancias, con usuarios esperando más de tres meses
En noviembre de 2025, un usuario documentó su experiencia en la plataforma china de quejas de consumidores Zebra Complaints:
«Después de ganar dinero en la plataforma Yubit, mi cuenta fue congelada directamente. Cuando me puse en contacto con atención al cliente, dijeron que mis activos estaban vinculados a fondos marcados. Pero todas mis ganancias provinieron del trading de contratos. ¿Cómo podían estar vinculadas a fondos marcados？ Pregunté a atención al cliente qué parte de mis activos estaba marcada, pero no supieron decírmelo. Cada vez que preguntaba, solo me decían que esperara con paciencia. Ya llevo más de tres meses esperando, sin absolutamente ninguna actualización.»
Otro usuario proporcionó detalles aún más específicos:
«Operé con contratos en Yubit (anteriormente Anbi SAFEX). Después de obtener ganancias, la plataforma congeló mi cuenta, alegando que los fondos depositados estaban vinculados a activos marcados. Al principio, dijeron que la revisión tardaría de 5 a 30 días hábiles. Ahora ya han pasado más de tres meses. Cada vez que contacto con atención al cliente, me dicen que espere con paciencia. Creo que la plataforma simplemente busca excusas para confiscar las cuentas de los usuarios cuando ganan dinero. Nunca hay problema cuando los usuarios pierden dinero, así que ¿por qué todo se convierte de repente en un problema cuando obtienen ganancias？»
«No hay problema nunca cuando pierdes dinero, pero en cuanto ganas, te revisan la cuenta».
Así describió el denunciante este patrón.
Al parecer, la plataforma congeló las cuentas alegando que los depósitos estaban vinculados a fondos marcados, pero sin especificar qué transacción concreta estaba señalada, qué importe estaba implicado ni qué pruebas respaldaban la acusación. En su lugar, los usuarios recibían respuestas genéricas en las que se les pedía que esperaran.
El plazo de revisión inicial, de entre 5 y 30 días hábiles, se prolongó supuestamente más de tres meses sin avances significativos.
Trustpilot: 38 reseñas, 79% valoraciones de una estrella y una advertencia sobre reseñas falsas
En la actualidad, Trustpilot no muestra ninguna valoración global de YUBIT e incluye un aviso en el que se indica que se han eliminado algunas reseñas falsas sobre la empresa.
De las 38 reseñas mencionadas, 79% son valoraciones de una estrella.
La reseña de un usuario, citada en la respuesta oficial de la plataforma, señalaba lo siguiente:
«En cuanto obtengas beneficios, tu cuenta quedará congelada durante al menos un mes. Después, se quedarán con tus beneficios. SON UNOS ESTAFADORES.»
La respuesta oficial de YUBIT siguió una plantilla estándar:
«Gracias por compartir tus comentarios. Nos tomamos muy en serio las inquietudes de todos los usuarios...»
A continuación, dirigió a los usuarios a su servicio de atención al cliente 24/7 en línea.
Sin embargo, el usuario que llevaba más de tres meses esperando en Zebra Complaints ya había contactado con este mismísimo equipo de «atención al cliente 24/7», solo para recibir la misma respuesta: «Espere pacientemente».
La conexión con la «antigua Anbi SAFEX»
Los usuarios que presentaron reclamaciones en Zebra Complaints identificaron explícitamente a YUBIT como «la antigua Anbi SAFEX».
Esta conexión también la confirma el propio anuncio de cambio de marca de YUBIT, en el que se indica que SAFEX cambió oficialmente su nombre a YUBIT en octubre de 2025.
Que una plataforma de trading cambie de nombre de marca no es sospechoso en sí mismo. Sin embargo, cuando los usuarios asocian la nueva marca con la anterior en reclamaciones que implican el mismo supuesto patrón de congelación de cuentas tras operaciones rentables, el cambio de marca pasa a ser un asunto que merece un examen cuidadoso.
Información de contacto oficial: solo una dirección de correo electrónico
La investigación de TraderKnows señala que YUBIT solo ofrece un canal de contacto externo publicado en su sitio web oficial: bd@yubit.com.
Aparte de esta dirección de correo electrónico, la plataforma no facilita ningún número de teléfono de atención al cliente, dirección de oficina ni canales de contacto adicionales que se hayan hecho públicos.
Una plataforma de intercambio que dice atender a usuarios de todo el mundo y contar con registros regulatorios tanto en Estados Unidos como en Canadá, pero que solo ofrece una dirección de correo electrónico como canal de contacto público, presenta una brecha evidente entre la capacidad de servicio global que afirma tener y la información de contacto que pone a disposición del público.
Calificación de riesgo: EXTREMADAMENTE ALTA (seguridad de la cuenta y retiradas)
«Cuentas congeladas tras obtener beneficios», «esperar más de tres meses» y «solo un contacto de correo electrónico publicado»: en conjunto, estas reclamaciones apuntan a un patrón preocupante.
Según los informes, los usuarios se enfrentan a revisiones de cuenta tras obtener beneficios, sin un plazo claro de resolución y con canales de comunicación sumamente limitados. Mientras tanto, la plataforma mantiene un control unilateral sobre el acceso a los activos de los clientes.
No se trata simplemente de una mala experiencia de retirada. Plantea una preocupación fundamental sobre la capacidad de los usuarios para acceder a sus propios fondos.
3. Transparencia de las Pruebas de Reservas: un Fondo de Protección de 20,000 ETH y PoR, pero ¿quién los verifica realmente？
Lo que afirma YUBIT: PoR + Fondo de Protección
El sitio web oficial de YUBIT y su ficha en CoinMarketCap afirman que la plataforma opera un «sistema transparente de Pruebas de Reservas (PoR)», utilizando tecnología criptográfica o verificación independiente para garantizar que los fondos de cada usuario estén respaldados por reservas reales.
La plataforma afirma mantener un ratio de reservas superior a 100% y enumera activos compuestos por aproximadamente 500 BTC, 20,000 ETH y 37 millones de USDT. También anuncia auditorías PoR mensuales 1:1, describiéndolas como una «capa de seguridad verificable» para los usuarios.
Pero ¿dónde empieza y dónde termina exactamente esta «verificabilidad»？
En primer lugar, ¿quién realiza las auditorías PoR mensuales 1:1？
La investigación de The Moon Show no revela el nombre de ninguna firma auditora concreta. La credibilidad de un informe PoR depende en gran medida de la independencia y la reputación de la institución externa que realiza la auditoría.
Sin una firma auditora identificada, los usuarios deben decidir por sí mismos cuánta diferencia hay realmente entre un informe PoR verificado de forma independiente y un balance mensual publicado por la propia plataforma.
En segundo lugar, la PoR demuestra que los activos ≥ los pasivos. No demuestra que los retiros se vayan a procesar sin problemas.
Los usuarios que denunciaron haber sufrido la congelación de sus cuentas tras obtener ganancias y esperar tres meses podrían seguir teniendo saldos que parecen estar totalmente cubiertos con una ratio de 1:1 en los informes PoR de la plataforma.
La decisión de una plataforma de impedir que ciertos usuarios retiren sus fondos es una cuestión totalmente independiente de su ratio de reservas.
En tercer lugar, el fondo de protección de 20,000 ETH: ¿quién lo custodia y en qué condiciones pueden recibir compensación los usuarios？
La existencia de un fondo de protección es una señal positiva. Sin embargo, la información disponible públicamente no ofrece detalles suficientes sobre su custodio, los supuestos que activan la compensación ni las cláusulas de exclusión.
Hay una diferencia sustancial entre que una plataforma afirme tener un fondo de protección y que demuestre que dicho fondo puede compensar realmente a los usuarios cuando sea necesario.
Calificación de riesgo: ALTA (Transparencia de las Pruebas de Reservas)
4. Solidez financiera: apalancamiento de 200x y trading multiactivo: productos impresionantes, pero una base incierta
Fortalezas reales en su oferta de productos
El diseño de productos de YUBIT sí tiene varias características distintivas.
La reseña de The Moon Show ofrece una valoración relativamente positiva de su oferta de productos:
Aproximadamente 313 pares de trading al contado y 293 pares de contratos perpetuos.
Apalancamiento máximo de 200x en contratos con margen en USDT y de 150x en contratos con margen en criptomonedas.
Comisiones de trading del nivel base de 0.10%/0.10% para trading al contado y 0.04%/0.08% para futuros, lo que las hace competitivas con los niveles de comisiones no VIP de Bybit y OKX.
La posibilidad de operar con oro, metales y contratos de acciones a través de una única cuenta de USDT, lo que supone una funcionalidad genuina para los traders que buscan exposición a los mercados financieros tradicionales sin salir del ecosistema cripto.
Estas características del producto son reales, no inventadas.
The Moon Show concluyó:
«YUBIT está creando un producto atractivo para los traders que buscan más funcionalidades... La principal carencia es el tiempo. Se necesita un historial operativo más amplio, más opiniones de usuarios y una mayor claridad regulatoria antes de que pueda acercarse al nivel de confianza que han alcanzado los exchanges consolidados».
Pero «buenos productos» y «seguridad de los fondos» son dos dimensiones totalmente distintas
En primer lugar, el apalancamiento de 200x es un arma de doble filo.
En una plataforma donde los usuarios se han quejado de que les congelaron las cuentas tras obtener beneficios, un apalancamiento de 200x genera una incertidumbre de fondo: aunque ganes, ¿podrás retirar realmente tu dinero？
En cambio, si pierdes, tu capital puede desaparecer por una liquidación.
Cuanto mayor es el apalancamiento, más depende el usuario de que la plataforma ejecute las operaciones de forma justa y fiable.
En segundo lugar, la base regulatoria para el comercio multiactivo (contratos de oro y de acciones) sigue siendo cuestionable.
Estos productos son contratos de derivados, no implican la propiedad de los activos subyacentes.
En una plataforma cuyos supuestos registros de MSB y FINTRAC no figuran en las bases de datos oficiales correspondientes, ¿cuál es la base regulatoria para ofrecer estos derivados financieros tradicionales？
¿En qué jurisdicción está autorizada la plataforma para ofrecer este tipo de productos？
La información disponible públicamente no ofrece respuestas claras.
En tercer lugar, la escasez de historial operativo no es una cuestión menor.
The Moon Show señala que YUBIT aún es relativamente joven en comparación con las plataformas de intercambio consolidadas.
Una plataforma con un historial operativo limitado aún debe demostrar su resiliencia a largo plazo a lo largo de un ciclo de mercado completo, ante pruebas de estrés importantes y un escrutinio regulatorio sostenido. Por ello, la sostenibilidad de las capacidades de sus productos sigue siendo un aspecto que debe seguirse de cerca.
Calificación de riesgo: MEDIO-ALTO (solidez financiera)
5. Equipo de operaciones internas y dirección: ¿Quién es John Tan？ Acusaciones de una estructura de marketing multinivel de diez niveles
En el relato oficial de YUBIT, John Tan aparece identificado como «miembro del equipo fundador». En el comunicado de prensa del cambio de marca, declaró: «El cambio de marca no se trata de un nuevo nombre, sino de nuestra evolución».
El director de marketing, Moss Kirk, también ha hecho apariciones públicas.
Según la descripción oficial de la plataforma, el equipo principal de YUBIT está formado por profesionales de las principales plataformas de intercambio globales y ha heredado las ventajas de SAFEX en materia de seguridad, liquidez y rendimiento.
Sin embargo, un título de «miembro del equipo fundador», un nombre inglés bastante común y una descripción vaga de profesionales procedentes de las principales plataformas de intercambio apenas contribuyen a establecer la credibilidad del equipo.
En esencia, se trata del mismo tipo de problema que el observado con MEXC, donde no se pudo verificar de forma independiente la identidad del fundador, y con BingX, donde no se encontró ningún registro en LinkedIn de su supuesto cofundador.
Los usuarios no pueden establecer con confianza quién gestiona realmente la plataforma, ni pueden rastrear de forma independiente la trayectoria profesional del equipo en la industria de las criptomonedas.
Acusaciones más graves: chapan.cc clasifica a YUBIT como un esquema piramidal
En octubre de 2026, chapan.cc publicó una investigación en profundidad sobre YUBIT, en la que formuló varias acusaciones extremadamente graves.
La investigación caracterizó a YUBIT como la quinta entidad rebautizada de lo que describió como una «cadena de operaciones de estafa camboyanas», y supuestamente forma parte de la siguiente cadena:
Youli → Shengsheng → Huangu → Luno → YUBIT
Según la investigación:
Su predecesora, Luno, habría completado la captación y la extracción financiera de 300 cuentas en apenas cuatro meses, y según los informes, el capital original de los usuarios se habría reducido a cero al final del ciclo.
Al parecer, YUBIT sigue utilizando una estructura de marketing multinivel de diez niveles, que exige a los usuarios reclutar a 5,000 personas antes de poder ascender de nivel.
Al parecer, cinco áreas clave generaron alertas:
No consta ningún registro ICP.
No existe un registro mercantil de la entidad operadora que pueda verificarse públicamente.
No dispone de infraestructura empresarial tangible que respalde la legitimidad de sus operaciones.
Al parecer, los pagos se recaudaban a través de grupos de WeChat y de códigos QR de pago personales.
Quejas de usuarios que apuntan a procesos de revisión de retiros cada vez más prolongados.
Conviene aclarar que chapan.cc es una plataforma independiente de denuncia y análisis. Las acusaciones que formula —venta piramidal, esquemas de inversión fraudulentos y operativas de tipo Ponzi— van mucho más allá de las quejas habituales por una mala experiencia con los retiros.
Estas acusaciones no han quedado acreditadas mediante un procedimiento judicial. No obstante, su gravedad hace que los usuarios deban tenerlas en cuenta en su evaluación de riesgos antes de tomar cualquier decisión que implique fondos.
Una plataforma a la que se atribuye de forma independiente operar con una estructura multinivel de diez niveles pertenece a una categoría de riesgo radicalmente distinta de la de otra que solo recibe quejas por retiros lentos.
Calificación de riesgo: EXTREMADAMENTE ALTA (gestión y gobierno corporativo)
6. Experiencia de producto y profundidad de trading: las funciones son reales, pero lo que ocurre después de operar sigue siendo una incógnita
Funcionalidad del producto: se ofrecen funciones reales
La oferta de productos de YUBIT abarca trading al contado, contratos perpetuos, copy trading, staking, gestión de carteras y activos financieros tradicionales (incluidos oro, metales y contratos sobre acciones).
Su función Super Snipe está diseñada para el trading de meme coins en cadena, mientras que YUBIT Earn anuncia USDT rendimientos anualizados de hasta 15%.
La plataforma permite operar desde la web, así como mediante las aplicaciones para iOS y Android. Los usuarios pueden registrarse solo con una dirección de correo electrónico o un número de teléfono móvil.
No se requiere KYC para operar con criptomonedas ni para retirar fondos, aunque sí es obligatorio para las compras con moneda fiduciaria y para la YUBIT Card.
A primera vista, la posibilidad de operar y retirar sin KYC parece una ventaja de comodidad.
Sin embargo, al contemplarlo junto con las quejas sobre cuentas congeladas después de que los usuarios obtienen beneficios, surge otra posibilidad: la plataforma podría aplicar controles de identidad relativamente laxos durante los depósitos y la negociación, para activar después revisiones y restricciones más estrictas cuando los usuarios empiezan a ser rentables e intentan retirar fondos.
No se trata necesariamente de comodidad; podría ser una aplicación asimétrica de los controles de riesgo.
Un sistema en el que «operar resulta fluido, pero conseguir ayuda cuando aparecen problemas es difícil»
Para los usuarios que nunca activan revisiones adicionales, la experiencia de negociación de YUBIT puede ser realmente fluida. Sus comisiones y apalancamiento son competitivos, y su funcionalidad multiactivo ofrece una diferenciación real.
Pero para los usuarios que sí activan revisiones, la experiencia descrita en las quejas es muy distinta:
Una notificación plantilla que afirma que sus activos están relacionados con fondos señalados.
Representantes de atención al cliente que no pueden ofrecer explicaciones concretas.
Una indicación indefinida de «por favor, espere con paciencia», sin plazos claros de resolución.
Calificación de riesgo: MEDIO-ALTO (Experiencia de producto)
7. Evaluación integral del riesgo de salida del exchange
Calificación general: RIESGO DE SALIDA EXTREMADAMENTE ALTO
YUBIT es uno de los exchanges de mayor riesgo analizados en esta serie, junto con Azbit, FameEX, GXT, Websea y otros, en lo que podría describirse como el «club de alto riesgo».
Su perfil de riesgo no se define por una única debilidad, sino por la acumulación de múltiples factores de riesgo críticos:
1.1 Sus declaraciones regulatorias han sido puestas en duda por las comprobaciones en bases de datos oficiales.
Los números de registro MSB y FINTRAC que YUBIT afirma tener no aparecen en las bases de datos oficiales de los organismos emisores correspondientes.
No se trata de un caso de «tener una licencia con un valor regulatorio limitado». Plantea una cuestión mucho más fundamental: los registros que afirma tener no aparecen en los sistemas oficiales de los reguladores que dice que se los emitieron.
TraderKnows, WikiFX y WikiBit han publicado hallazgos que apuntan a las mismas inquietudes regulatorias.
2.2 Un patrón recurrente de congelación de cuentas después de que los usuarios obtienen beneficios.
Varios usuarios de Zebra Complaints han documentado una secuencia de acontecimientos similar: cuentas congeladas tras operaciones rentables con la excusa de «fondos marcados», restricciones de retirada que se prolongan más de tres meses y un servicio de atención al cliente que se limita a pedir una y otra vez que se espere con paciencia.
Un usuario de Trustpilot resumió la experiencia con aún más crudeza: «En cuanto obtienes beneficios, tu cuenta queda congelada durante al menos un mes. Después, se quedan con tus beneficios».
3.3 Acusaciones de una estructura de marketing multinivel de diez niveles.
chapan.cc ha calificado a YUBIT como la entidad renombrada de quinta generación dentro de una presunta red de operaciones de estafa camboyanas, y afirma que sigue operando una estructura de marketing multinivel de diez niveles en la que los usuarios deben reclutar a 5,000 personas para poder ascender.
La investigación también alega que su predecesora, Luno, reclutó 300 cuentas en el plazo de cuatro meses antes de que el capital inicial de los usuarios quedara reducido a cero.
Estas acusaciones van mucho más allá de las quejas habituales por malas experiencias al retirar fondos. Plantean la posibilidad de que la propia plataforma esté operando como un esquema fraudulento de inversión.
4.4 Las identidades de los integrantes de su equipo directivo siguen sin estar claras.
No hay información suficiente que pueda verificarse de forma independiente para determinar quién es realmente John Tan ni qué experiencia tiene en el sector de las criptomonedas.
La afirmación de la plataforma de que su equipo está formado por «profesionales de los principales exchanges internacionales» no está respaldada por personas identificables con trayectorias profesionales verificables de forma independiente.
5.5 Cinco versiones contradictorias sobre el lugar de registro corporativo.
Seychelles, Santa Lucía, el Reino Unido, Redmond (Washington) y una ubicación no revelada: cinco fuentes, cinco versiones diferentes.
Un exchange que ni siquiera puede dar una explicación coherente sobre el domicilio de registro de su empresa plantea serias dudas sobre su identidad legal y el marco disponible para proteger a sus usuarios.
YUBIT no se parece del todo a UZX o Azbit, donde los problemas pueden ser evidentes de inmediato. Ofrece una funcionalidad de producto real, negociación multiactivo diferenciada y especificaciones verificables de comisiones de negociación y apalancamiento.
Sin embargo, sus credenciales regulatorias no pueden verificarse en las bases de datos oficiales, sus prácticas de retiro han generado repetidas quejas de usuarios, la identidad de su equipo directivo sigue siendo difícil de rastrear y una plataforma independiente de investigación lo ha acusado de operar una estructura de marketing multinivel de diez niveles.
Para cualquier inversor, incluso uno solo de estos factores de riesgo bastaría como motivo para no depositar fondos.
8. Recomendaciones para usuarios nuevos y actuales
Consejos para nuevos usuarios
1.1 No te registres. No deposites fondos.
No es una plataforma en la que debas «probar con una pequeña cantidad».
La imposibilidad de verificar en las bases de datos oficiales sus supuestos registros como MSB y ante FINTRAC implica que sus credenciales regulatorias declaradas no pueden acreditarse conforme a estos importantes marcos regulatorios.
Si algo sale mal, puede que no haya una autoridad reguladora claramente identificable a la que acudir, ni una entidad jurídica fácilmente rastreable, ni un marco claramente establecido para hacer cumplir la protección de los usuarios.
2.2 Si ya te has registrado, pero aún no has depositado fondos, no continúes.
No realices depósitos ni transfieras criptomonedas a la plataforma.
3.3 Si conociste YUBIT por la recomendación de un amigo o por la promoción de una comunidad, extrema las precauciones.
Las acusaciones de chapan.cc apuntan concretamente a una «estructura de marketing multinivel de diez niveles» en la que, según se alega, los usuarios deben reclutar a 5,000 personas para poder ascender de nivel.
Cualquier plataforma de trading que exija a sus usuarios reclutar a un gran número de nuevos miembros para desbloquear niveles superiores genera preocupaciones que van más allá de los riesgos habituales de fallo de un exchange y entran en el terreno de los esquemas piramidales y las operaciones de inversión fraudulentas.
4.4 Verifica el dominio, pero, lo que es más importante, no utilices la plataforma.
Aunque confirmes que accedes al dominio oficial, yubit.com, las repetidas quejas sobre cuentas congeladas tras obtener beneficios y la imposibilidad de verificar sus afirmaciones regulatorias siguen representando riesgos sustanciales para tus fondos.
Consejos para usuarios actuales
1. Intente retirar sus fondos de inmediato, independientemente del importe.
Si tiene algún saldo en YUBIT, intente hacer una retirada ahora.
Si la retirada se procesa correctamente, indica que su cuenta no está restringida en este momento. Si falla, al menos tendrá una idea más clara de la situación a la que se enfrenta.
2. Si rechazan su retirada o su cuenta queda congelada, no pague por desbloquear la cuenta bajo ninguna circunstancia.
Si la plataforma le pide ingresar fondos adicionales o pagar un depósito de seguridad, una comisión de garantía u otro cargo antes de que puedan desbloquear su cuenta, no pague.
Ingresar más dinero en la plataforma solo aumentará sus posibles pérdidas; no resolverá el problema de fondo.
3. Conserve todas las pruebas disponibles.
Los usuarios que llevaban más de tres meses esperando en Zebra Complaints pudieron hacer públicos sus casos, en parte, porque conservaron registros completos de las reclamaciones y capturas de pantalla de las comunicaciones con el servicio de atención al cliente.
Conserve y organice todo en orden cronológico, incluido:
Cada registro de transacción de depósito y retirada.
Los historiales de chats de comunidad y de grupo.
Capturas de pantalla de los materiales promocionales de la plataforma.
Registros de ganancias y pérdidas de trading.
Conversaciones y respuestas con el servicio de atención al cliente.
Notificaciones de restricción de cuenta y de rechazo de retiradas.
4. Considere informar del asunto a las autoridades policiales y a los organismos reguladores competentes.
Si la cantidad involucrada es considerable, considere presentar una denuncia a través de la aplicación del Centro Nacional Antifraude de China o ponerse en contacto con la policía llamando al 110.
Según las pruebas, el asunto podría justificar una investigación por sospecha de fraude o de venta piramidal organizada.
El hecho de que los números de registro MSB de EE. UU. y FINTRAC de Canadá que YUBIT afirma tener no aparezcan en las bases de datos oficiales correspondientes también puede ser material de apoyo relevante al presentar reclamaciones ante las autoridades reguladoras.
5. No recomiende YUBIT a nadie más.
Las acusaciones de chapan.cc se refieren específicamente a una estructura que exige a los usuarios reclutar a 5,000 personas para ascender.
Si ya ha invitado a otras personas a unirse a la plataforma, tiene la responsabilidad de informarles sobre la información de riesgo que ha descubierto.
Veredicto final
YUBIT no es una plataforma que podamos recomendar a nadie.
Sí cuenta con características de producto genuinas: trading multiactivo, apalancamiento de 200x y comisiones de trading competitivas. No son argumentos de venta inventados.
Pero la seguridad a largo plazo de un exchange no se determina por lo sofisticada que parezca su interfaz de trading. En última instancia, depende de tres factores fundamentales:
Que su estatus regulatorio sea genuino.
Que los retiros sean fiables.
Que su equipo directivo y sus entidades operativas puedan identificarse de forma independiente y rendir cuentas.
En los tres frentes, YUBIT plantea serias preocupaciones.
Los números de registro MSB y FINTRAC que declara no aparecen en las bases de datos oficiales. «Cuentas congeladas tras obtener beneficios» es la queja de usuarios más frecuente. Una plataforma de investigación independiente también lo ha descrito como una «estructura MLM de diez niveles».
Todas estas señales de advertencia apuntan en la misma dirección: no es una plataforma cuyos riesgos puedan justificarse por una buena experiencia de producto.
YUBIT es como un local impecablemente reformado con una licencia de actividad colgada en la entrada. Pero cuando uno acude al organismo que supuestamente emitió esa licencia y comprueba el número de registro, no encuentra nada.
Mientras tanto, quienes ya han cruzado esa puerta lanzan la misma advertencia en internet:
«Gané dinero y me encontré con la puerta cerrada».
Próximamente: WikiBit Ranking de riesgo de salida de exchanges – Episodio 59: Zaif Exchange. ¡No se lo pierda!
Aviso de riesgo: este artículo refleja una opinión analítica independiente y no constituye asesoramiento de inversión. Las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos considerables. Actúe con cautela antes de entrar en el mercado.
Información actualizada: 11 de noviembre de 2026. Antes de tomar cualquier decisión, contraste la información más reciente en varias fuentes independientes.
WikiBit es una plataforma de inteligencia regulatoria y de riesgos creada específicamente para inversores en criptomonedas. Ofrece acceso en tiempo real a las licencias regulatorias de exchanges de todo el mundo, calificaciones crediticias, alertas de riesgo, noticias del sector y opiniones reales de usuarios, lo que ayuda a los inversores a detectar riesgos potenciales, mantenerse alejados de plataformas problemáticas y tomar decisiones de trading mejor fundamentadas.
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