传统财经顾问对于女性致富路径及其理财需求存在刻板印象。许多顾问仍认为，女性财富主要来自继承或婚姻。
黑岩（BlackRock）最新公布的调研结果显示，八成女性将自身财富归因于职业发展，而仅有约一半的顾问持相同观点。
多数理财顾问更倾向于将女性财富来源归结为婚姻和继承。约有六成顾问提及这两大来源，比例远高于女性受访者本身。
“女性正在成为美国财富市场中愈发重要的力量，她们的致富故事远不止于继承和财富转移。”黑岩（BlackRock）发布评论称。
条形图对比了财富女性与理财顾问对于“值得付费的理财建议”认知的差异。来源：黑岩报告女性关注投资回报，顾问却倾向情感安抚
理财顾问对于女性客户的理财需求也存在严重误判。
在被调查的女性当中，半数把“获取更高投资回报”列为支付理财服务费用的三大核心理由之一。然而，仅有 16% 的理财顾问预判到这一点。
在税收优化方面同样存在明显分歧。有 41% 的女性将“更优的税务结果”列入前三需求，但只有 12% 的顾问认为这是客户关注的重点。
在拥有至少 500 万美元资产的女性群体中，56% 首要考虑投资回报，47% 优先考虑税务规划。
条形图显示了影响女性财富增长的核心因素。来源：黑岩报告
值得注意的是，据黑岩统计，拥有至少 200 万美元资产的女性中，有 35% 至今尚未聘请理财顾问。她们最迫切的需求在于会计师、律师及财务规划师之间专业协作的缺失。
这一市场正变得越来越难以忽视。麦肯锡（McKinsey）预计，截至 2030 年，美国女性将掌控 34 万亿美元资产，占全国总资产的约 38%。
“调研结果打破了长期以来的刻板印象：女性正积极创造财富，关注增长与财务回报。”贝莱德（BlackRock）补充道。
本次调查涵盖 1,067 名女性投资者和 409 名金融顾问，调研时间为 7 月 29 日至 8 月 23 日。贝莱德指出，女性受访者可选择所有财富来源，而金融顾问最多仅能选择三项。