加密货币是洗钱工具的概念经常被唱反调的人传播，其中包括与传统金融体系有利害关系的政策制定者。
全球各国政府也越来越了解加密市场以及监管它的各种方式。
然而，尽管主流金融巨头的采用率和参与度不断提高，但反对者仍将加密技术描绘为恶棍和罪犯的工具。多年来，由于各种代码漏洞或集中化问题，一些加密平台和去中心化金融(DeFi)协议已经被攻破。然而，偷钱是最容易的部分，而转移这些钱并将其兑现几乎是不可能的。
这主要是因为大多数加密交易都记录在一个公共分类账上，作为永久的线索，即使黑客使用各种硬币混合服务来隐藏其来源，强大的交易监控工具最终也能识别这些非法线索。
就连比特币混合服务本身也开始阻止相关交易或被标记为非法交易。
通过严谨的研究，加密取证公司如Chainalysis和Elliptic进一步揭穿了加密货币为金融犯罪和掩盖非法活动提供理想工具的说法。
Chainalysis最近的一份报告显示，2021年与非法活动相关的加密交易比例仅为0.15%。
过去几年，加密货币变得更加主流，加密市场的公开处方从几年前的互联网泡沫演变为如今的可靠投资选择。
Dmytro Volkov是加密货币交易所CEX的首席技术官。IO告诉Cointelegraph，为什么加密货币主要由罪犯使用的概念已经过时了:
“认为加密货币主要由罪犯使用的误解可能起源于丝绸之路时代。事实上，区块链的不可变特性使得隐藏事务非常困难。就比特币而言，其区块链账本是公开的，一个有能力的分析团队的严肃交易所可以很容易地监控和挫败黑客和洗钱者，在损害造成之前。”
他补充说:“只要安全团队在区块链技术方面保持前瞻性和领先性，我们就可以继续保护我们的客户。随着这个行业的持续发展，我相信加密货币主要被犯罪分子使用的神话将会消失。”
沃尔科夫指出，“网络罪犯和加密货币生态系统安全团队之间正在进行一场军备竞赛”，因为没有成功的人仍在努力寻找工具，为非法活动提供便利。然而，Volkov声称:这并不只是数字资产行业的专利。
一个案例
有几起案件中，犯罪分子被发现试图在盗窃加密货币数年后洗钱，最近的例子是Bitfinex。
执法人员能够按照偷来的比特币(BTC)——在今天的价值估计为40亿美元左右——通过区块链最终拘留影响希瑟·摩根和她的丈夫Ilya李奇登斯坦,一个网络安全专家。
比特币ATM提供商Coinsource的执行副总裁德里克·穆尼告诉Cointelegraph:
“看看2016年Bitfinex被黑的结果。涉案人员试图通过使用几种有系统的洗钱技术来洗钱约45亿美元的加密货币。尽管如此，执法部门仍然能够通过区块链跟踪这些资金，查明犯罪者并追回了大部分被盗资金。这样的案件证明，罪犯可能试图利用加密，但他们不会成功。加密货币是为人民而创造的，也将继续为好人服务。”
从外部角度来看，使用加密货币进行犯罪活动似乎是理想的。在线交易可以快速完成，不需要在很远的地方实际转移资金。但是，加密世界的人知道，有可靠的协议，允许执法部门保存记录，并在需要时验证客户的身份。
加密交易所发挥着关键作用
加密交易所在识别、阻止或冻结被盗资金方面发挥着关键作用，因为它们有效地充当了加密到法币的出口。
最近，Binance截获了价值600万美元的与罗宁桥黑客有关的被盗资金。该加密交易所透露，黑客试图通过86个账户分批兑现总额6亿美元中的580万美元。
由于通过具有严格的“了解你的客户”(KYC)政策的集中式交易所进行洗钱变得越来越困难，黑客于是转向去中心化交易所(DEX)，希望将自己的行动匿名化。
然而，大多数时候，这些黑客会将他们窃取的加密货币转换为稳定币，一旦被标记，就可以很容易被发行者冻结。因此，通过DEX平台洗钱也变得越来越困难。
币安全球情报和调查副总裁Tigran Gambaryan告诉Cointelegraph，虽然罪犯将继续使用加密货币进行洗钱，但交易所是抵御他们的第一道防线:
“不管钱是什么形式的，罪犯都会洗钱。谈到加密货币，交易所是第一道防线，必须为此做好准备。交易所需要做的是拥有足够数量的具有适当专业知识和必要工具的人员，以阻止和识别可疑交易。正确的KYC和交易监控工具是必不可少的。”
币安还帮助打击了一个网络犯罪团伙，该团伙通过勒索软件攻击获得了价值5亿美元的数字资产。该交易所还与地方政府和执法机构合作，应对勒索软件风险。
法定货币更容易受到非法活动的影响
宣扬加密货币是一种犯罪工具的最大反对者是传统银行家，他们自己在不良金融行为中也不是无辜的。
尽管各国政府投入数十亿美元实施严格的银行业监管，包括反洗钱(AML)措施，但自2000年以来，主要银行机构因一系列违规行为(包括但不限于内幕交易和AML缺陷)支付了超过3000亿美元的罚款。
鼓吹加密货币是犯罪工具的一些最大反对者是传统银行家，他们自己在不良金融行为中是无辜的。
尽管各国政府投入数十亿美元实施严格的银行业监管，包括反洗钱(AML)措施，但自2000年以来，主要银行机构因一系列违规行为(包括但不限于内幕交易和AML缺陷)支付了超过3000亿美元的罚款。