本周，随着加密货币进一步进入全球法规的蠕变范围，很多事情都岌岌可危。监管部门内部人士表示，加密货币反馈的庞大数量意味着FATF可能会推迟发布更新的指导意见。金融行动特别工作组(FATF)是一个政府间反洗钱(AML)机构，对成员国实施加密货币合规框架所取得的进展进行了第二次年度审查。
自FATF建议将加密货币公司(按FATF的说法，虚拟资产服务提供商或vasp)纳入其监管框架以来，已经两年多了。这给行业和监管机构带来了挑战，特别是在旅行规则(Travel Rule)等领域，第三方vasp必须在交易过程中交换关于客户的个人身份信息(PII)。
让问题更加复杂的是，FATF的拟议法规已被迫与加密货币创新同步扩大，以适应快速发展的领域，如去中心化金融(DeFi)和稳定币。
自2021年3月的最后一次全体会议以来，FATF发布了指导草案，业界对此做出了强烈反应。简而言之，许多业内人士担心监管机构会采取过于宽泛的方法，尤其是在涉及DeFi这样的事情时。
监管内部人士对CoinDesk表示，事实上，该行业的反应如此热烈，以至于一些人预测，FATF可能会在4个月后的下一次全体会议上采取行动。
XReg Consulting高级合伙人Siân Jones在一次采访中说:“考虑到处理和审议过程的反应量，可能没有足够的时间，因为咨询已经在4月下旬结束了。”
“我认为有50%的可能性，他们不会继续在这次全体会议上采纳指导意见，但可能会选择推迟到下次全体会议。”
这一观点得到了全球数字金融(Global Digital Finance)加密交易机构“反洗·钱”工作组(AML Working Group)负责人马尔科姆·赖特(Malcolm Wright)的赞同。
他说:“我也听到类似的说法，我认为我们不会在6月30日，或者当他们说全体会议结束的时候，看到修改后的指导方针。我有预感会晚一点。他们正在考虑这个行业提出的问题，以正确看待这个问题。”
意想不到的后果
对全球数字金融提交的指导草案的回应侧重于FATF措辞的“意外后果”。
赖特说:“试图在DeFi中捕获所有东西的意想不到的后果意味着，可能会有人被监管逮住，而监管对他们来说毫无意义。有些措辞太宽泛了，你甚至可以说，即使是影响深远的服务提供商也会受到影响。”
Wright的日常工作是100x Group (BitMEX的所有者)的合规主管，他表示，他也怀疑FATF是否会在6月底前提出修订和更新的指导意见，因为该监管机构可能仍在忙于考虑咨询的所有反馈。
马耳他正被列入“反洗钱”监管机构的灰色名单
本周，一个与fatf相关的头条新闻涉及马耳他。由于“反洗钱”失败，马耳他正被列入“反洗钱”监管机构的灰色名单，本质上将其列为高风险司法管辖区。
马耳他是一个受加密货币交易所和服务提供商欢迎的中心，币安一度表示，它选择了马耳他作为总部。目前，马耳他FATF灰色名单与加密货币之间还没有联系。2020年，币安从马耳他退出。
马耳他监管机构称币安不在我们的管辖范围内
琼斯说:“考虑到欧盟和其他地方对马耳他洗钱问题的高度关注，这并不令人意外。我并不一定认为加密货币是最重要的，但不幸的是，它将把马耳他列为风险更大的国家，需要更多的尽职调查。”
Wright指出，马耳他是第一批建立加密货币监管制度的国家之一。
赖特说，“这是一个合理的框架，实际上它周围的一些控制是非常强大的，除非FATF说这是加密货币特有的东西，否则我们必须假定这是一种更广泛的基于风险的方法。”
