การขาดความหลากหลายยังคงมีอยู่ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน - BitcoinEthereumNews.com
เศรษฐกิจการขาดความหลากหลายยังคงมีอยู่ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน02 / 15 / 2022ข่าว Bitcoin Ethereum SDI โปรดักชั่น | E + | เก็ตตี้อิมเมจ การวางแผนทางการเงิน — และอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในวงกว้าง — เป็นเวทีของชายผิวขาวที่โดดเด่นมาช้านาน ผู้นำในอุตสาหกรรมกำลังทำงานเพื่อเพิ่มความหลากหลาย และแม้ว่าความคืบหน้าจะช้า แต่ก็ดูเหมือนว่าจะมีผลบ้าง ถึงกระนั้น 83% ของผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองในปี 2021 เป็นคนผิวขาว และ 77% เป็นผู้ชาย ตามรายงานของคณะกรรมการ CFP CNBC ได้พูดคุยกับ Denis Moore, CFP ซึ่งเป็นประธานอาสาสมัครคนใหม่ของ Financial Planing Association เพื่อหารือเกี่ยวกับอุปสรรคที่หลากหลายและสิ่งที่กลุ่มการค้ากำลังทำเพื่อส่งเสริมวัฒนธรรมที่ครอบคลุมมากขึ้น มัวร์ ซึ่งจะดำรงตำแหน่งประธาน FPA เป็นเวลาหนึ่งปี เป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการของ Quest Capital Management ในเมืองดัลลาส Greg Iacurci: ความหลากหลายเป็นประเด็นหลักสำหรับ FPA หรือไม่ เดนนิส มัวร์: มันคือ. อุตสาหกรรมของเรามีหนทางอีกยาวไกลในการเพิ่มความหลากหลายของชุมชนผู้ปฏิบัติงานของเรา ประชาชนชาวอเมริกันมีความหลากหลายมากขึ้น และอาชีพของเราก็ขาดความสอดคล้องกับการเติบโตนั้น GI: ความหลากหลายมากขึ้นจะเป็นประโยชน์ต่อผู้บริโภคอย่างไร？ DM: การวางแผนทางการเงินสำหรับทุกคน ทุกคนต้องการคำแนะนำทางการเงินที่มีความสามารถและมีจริยธรรม ในเวลาเดียวกัน พวกเขากำลังมองหาใครสักคนที่เหมือนกัน หากเราต้องการให้สาธารณชนประสบความสำเร็จและมีส่วนร่วมในการวางแผนทางการเงิน เราต้องแน่ใจว่านักวางแผนทางการเงินของเราสะท้อนถึงความหลากหลายที่อยู่ในอเมริกา เพิ่มเติมจาก Personal Finance:nการทดสอบรายได้ใหม่ที่รับประกันโดยได้รับแรงบันดาลใจจาก MLK Jr.nคนอเมริกันผิวสีมากกว่า 70% ไม่มีเจตจำนงnนักสร้างความมั่งคั่งผิวดำรุ่นแรกต้องวางตัวให้ได้ก่อน นอกจากนี้เรายังหวังว่าจะทำให้การวางแผนทางการเงินเป็นทางเลือกอาชีพที่เป็นที่รู้จักมากขึ้น ตั้งแต่การขยายงานในวิทยาเขตของวิทยาลัยไปจนถึงการสนับสนุนการให้คำปรึกษาไปจนถึงทุนการศึกษาที่หลากหลายเพื่อเข้าร่วมกิจกรรม FPA ของเรา เป็นสิ่งสำคัญสำหรับอาชีพและสำคัญสำหรับผู้บริโภค GI: คุณวัดความสำเร็จได้อย่างไร DM: ถ้าโดยพื้นฐานแล้วเราสามารถสะท้อนความหลากหลายที่อยู่ในสหรัฐฯ ได้ ฉันคิดว่านั่นเป็นเป้าหมายที่ดี GI: FPA ส่งเสริมสิ่งนั้นอย่างไร？ DM: เรามีคณะกรรมการความหลากหลายและการรวมที่ FPA ที่ทำงานอย่างใกล้ชิดกับคณะกรรมการและช่วยให้เรามองหาโอกาสในการสนับสนุนสมาชิกที่หลากหลายของเรา เรามีสิ่งที่เราเรียกว่า “วงการความรู้” [ตัวอย่าง] พวกเขาเป็นแวดวงชุมชนที่แตกต่างกันเจ็ดแห่ง [สำหรับ] ส่วนที่หลากหลายของการเป็นสมาชิกของเรา ตั้งแต่สตรีด้านการเงินไปจนถึงชาวอเมริกันเชื้อสายแอฟริกัน ชาวอเมริกันเชื้อสายเอเชีย และชาวเกาะแปซิฟิก ในปีที่ผ่านมา เรามีการเติบโต 22% ในชุมชนเหล่านี้ นั่นเป็นวิธีหนึ่งในการเข้าถึงสมาชิกที่มีอยู่ และหวังว่าจะสนับสนุนให้เข้าร่วม FPA มากขึ้น เราได้ทำงานร่วมกับกลุ่มงานการประชุมเพื่อนำเสนอผู้นำทางความคิดของ D&I [และ] จัดกิจกรรมต่างๆ เพื่อเฉลิมฉลองการเป็นสมาชิกที่หลากหลายในกิจกรรมของเรา เดนนิส มัวร์ นายกสมาคมวางแผนการเงิน GI: พวกเขาทำอะไร？ DM: แต่ละคนอาจมีจังหวะที่แตกต่างกัน แต่ [โดยทั่วไปมี] การประชุมรายเดือน [ผู้เข้าร่วม] มีโอกาสที่จะมีส่วนร่วมในการอภิปราย รับฟังจากผู้เชี่ยวชาญ สร้างความสัมพันธ์ทั่วทั้ง FPA เรากำลัง [ยัง] พัฒนาแผนสำหรับการฝึกอบรมความหลากหลาย ความเท่าเทียม และการไม่แบ่งแยกสำหรับคณะกรรมการและพนักงาน เป้าหมายของเราคือการขยายการฝึกอบรมไปยังอาสาสมัคร FPA ทั้งหมดของเรา เราได้ทำงานร่วมกับกลุ่มงานการประชุมเพื่อนำเสนอผู้นำทางความคิดของ D&I [และ] จัดกิจกรรมต่างๆ เพื่อเฉลิมฉลองการเป็นสมาชิกที่หลากหลายในกิจกรรมของเรา เรามีวารสารการวางแผนการเงินด้วย เราพบปัญหาทั้งหมดเกี่ยวกับความหลากหลายและการรวมโดยเฉพาะ โดยปัญหาต่อไปของเรากำลังจะเกิดขึ้นในฤดูใบไม้ร่วงนี้ GI: เหตุใดความหลากหลายจึงเป็นปัญหาสำหรับอาชีพนี้ DM: ฉันคิดว่าบางส่วนขาดความตระหนักในเรื่องนี้ว่าเป็นเส้นทางอาชีพที่สำคัญ ยังมีคนอีกมากที่ไม่รู้ว่าการวางแผนทางการเงินจริงๆ คืออะไร ไม่ว่าพวกเขาจะเริ่มต้นในวิทยาลัยในโครงการวางแผนทางการเงินที่ไหนสักแห่งหรือเป็นผู้เปลี่ยนอาชีพ — อะไรก็ได้ — ฉันคิดว่าเราต้องทำให้ดีขึ้นในการแสดงโอกาสนั้น GI: เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ไปวิทยาลัย？ มันอาจจะยากยิ่งกว่าที่จะรับรู้ว่ามันเป็นทางเลือก DM: ถูกต้อง GI: ดังนั้นมันจึงเริ่มต้นในโรงเรียนมัธยม – ซึ่งเป็นข้อเสนอที่ท้าทาย DM: มันคือ แม้แต่ความรู้ทางการเงินและการศึกษาประเภทนั้นในโรงเรียนมัธยมศึกษาตอนปลาย ผู้คนไม่ได้มองว่าเป็นเส้นทาง ไม่รู้ด้วยซ้ำว่ามันคืออะไร หวังว่าอย่างน้อยพวกเขาจะได้เห็นมันในวิทยาลัย แต่หลายครั้ง คุณรู้ไหม พวกเขาไม่เห็นมันก่อนหน้านั้น GI: อะไรที่คุณมองว่าเป็นความท้าทายที่ยิ่งใหญ่อื่นๆ สำหรับอุตสาหกรรมนี้ DM: เรามีความต้องการมากกว่าที่เรามีนักวางแผนทางการเงิน นั่นคือสิ่งที่สำหรับฉัน โอเค เราต้องให้ผู้คนตระหนักถึงการวางแผนทางการเงินมากขึ้น ทำให้พวกเขาเข้าสู่อาชีพ เพื่อตอบสนองความต้องการของผู้บริโภค GI: การหยุดชะงักที่เกี่ยวข้องกับโรคระบาดส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจตามปกติสำหรับที่ปรึกษาและลูกค้าอย่างไร DM: ฉันคิดว่ามันเปลี่ยนวิธีที่นักวางแผนทำในสิ่งที่พวกเขาทำ มีงานทางไกลอีกมาก การตั้งค่าแบบไฮบริด ซึ่งเปิดให้ผู้คนสามารถอยู่อาศัยและทำงานได้จริง ฉันคิดว่าไดนามิกน่าจะดำเนินต่อไป เราไม่สามารถแทนที่การอยู่ต่อหน้าได้ ดังนั้นงานที่ต้องเผชิญหน้าจะเริ่มกลับมาอีกครั้ง GI: ในขณะที่ที่ปรึกษาและนักวางแผนได้ทำสิ่งต่างๆ ในรูปแบบดิจิทัลมากขึ้น อาจมีโอกาสและความท้าทายบางอย่างที่มาพร้อมกับสิ่งนั้น เช่น คุณสามารถเข้าถึงลูกค้าได้มากขึ้น แต่ที่ปรึกษาอื่นๆ สามารถเข้าถึงตลาดทางภูมิศาสตร์ของคุณได้ด้วย