Южная Корея распространит правило Travel Rule на все переводы между зарегистрированными поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), отменив порог в 1 млн вон (около $700).
Кабинет министров страны одобрил во вторник поправки к Указу о применении Закона об отчётности и использовании информации об определённых финансовых операциях.
После изменений правило Travel Rule будет действовать для всех переводов между зарегистрированными поставщиками криптоуслуг независимо от суммы. Принимающие платформы должны будут получать информацию об отправителе и получателе. Они смогут запрашивать недостающие сведения или отклонять транзакции при отсутствии необходимых данных.
Отмена порога должна помешать пользователям обходить правило, дробя переводы на меньшие суммы, сообщило Подразделение финансовой разведки.
Ведомство привело случай, когда пользователь купил Tether USDt (USDT), внеся на криптовалютную биржу около 200 млн вон, а затем совершил 216 выводов на суммы менее 1 млн вон каждый.
По теме: Южная Корея планирует правила для стейблкоинов, пока оппозиция добивается отмены криптоналога
Южная Корея ужесточает правила для зарубежных бирж и личных кошельков
Поправки вводят новые требования по противодействию отмыванию денег (AML) для переводов с участием зарубежных криптовалютных бирж и личных кошельков.
Зарегистрированные местные VASP должны будут оценивать риски контрагентов и решать, какие переводы разрешать. Переводы на зарубежные биржи с низким уровнем риска будут разрешены. Операции с другими иностранными биржами и личными кошельками, как правило, допустят, если отправитель и получатель — одно лицо.
Транзакции с контрагентами, признанными высокорисковыми, запретят.
Криптоплатформы также должны будут создать собственные системы мониторинга подозрительных транзакций для переводов на сумму от 10 млн вон с участием иностранных бирж или личных кошельков.
Южнокорейские власти заявили, что число предполагаемых случаев отмывания денег с участием зарубежных бирж и личных кошельков выросло: пробелы в действующих правилах AML для таких переводов использовали в корыстных целях.
Указ ужесточает требования к регистрации поставщиков криптоуслуг, включая стандарты финансовой устойчивости, внутреннего контроля, кадрового обеспечения и инфраструктуры, а также расширяет проверку крупных акционеров.
Требования к регистрации VASP вступят в силу 20 августа. Действующим поставщикам дадут ещё год на выполнение части требований к финансам, персоналу, инфраструктуре и внутреннему контролю. Расширенное правило Travel Rule и другие требования AML, связанные с переводами, вступят в силу через шесть месяцев после публикации указа.