Charles Schwab का कहना है कि 16,000 से ज्यादा सलाहकार फर्म्स जिनको वह सर्विस देता है, उनमें आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) की एडॉप्शन टेस्टिंग से बढ़कर अब डेली वर्क में शामिल हो रही है। इसके एडवाइजर सर्विसेस के चीफ का मानना है कि अगले साल के IMPACT, Schwab के वार्षिक एडवाइजर कॉन्फ्रेंस तक, इसका स्पीड फुल हो जाएगा।
Jon Beatty, Schwab Advisor Services के हेड ने CNBC, Boston में बताया कि AI एडवाइजर्स की मदद करेगा, न कि उन्हें रिप्लेस करेगा। एडॉप्शन का खर्चा रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर (RIA) फर्म्स पर आता है, लेकिन Schwab इसका कुछ हिस्सा कवर कर रहा है।
क्या Schwab की 1996 वेब ट्रेडिंग लॉन्च AI एडॉप्शन का प्रीव्यू था？
Schwab की वेब ट्रेडिंग 31 मार्च 1996 को लाइव हुई थी और एक महीने में 1 लाख कस्टमर्स ने साइन अप किया था। 1998 तक ऑनलाइन अकाउंट्स की संख्या 20 लाख पार कर गई, यह कंपनी के टाइमलाइन में बताया गया है।
इसी रिपोर्ट में कहा गया है कि चार साल के अंदर Schwab की ऑनलाइन ब्रोकरेज एसेट्स में हिस्सेदारी 41% थी, जो कि उसके प्रतिस्पर्धी E-Trade से दोगुनी थी।
Beatty ने इस बदलाव की स्पीड को ऐसे बताया।
“पिछले साल IMPACT में ऐसा लगा था जैसे हम रेंग रहे हैं। इस साल लगता है जैसे हम अब तेज़ चल रहे हैं।”
Jon Beatty, Schwab Advisor Services के हेड, द्वारा CNBC
इसी टाइमलाइन के मुताबिक dot-com क्रैश ने Schwab की लागत संरचना को अपारदर्शी और अस्थिर दिखा दिया था। 2004 में CEO Dave Pottruck ने इस्तीफा दे दिया और Charles Schwab फिर से CEO बन गए।
इस बार तेज़ AI एडॉप्शन का खर्च कौन उठाएगा？
Schwab, Anthropic के Claude AI असिस्टेंट के लिए फर्म्स को साइन अप करने पर 30 नवंबर तक $4,800 का क्रेडिट दे रहा है।
यह क्रेडिट 20-सीट वाले एंटरप्राइज प्लान पर एक साल की सीट्स को कवर करता है, लेकिन इस्तेमाल की फीस अलग से बिल की जाएगी।
करीब 17,000 RIA में से लगभग 11,000 फर्म्स, जिनके क्लाइंट एसेट्स Schwab के पास हैं, वे $100 मिलियन से कम मैनेज करती हैं। ऐसी फर्म्स में आमतौर पर 20 से कम एडवाइजर होते हैं, जो प्लान की सीट मिनिमम से कम है।
Valmark Financial Group के चीफ इंफॉर्मेशन ऑफिसर Geoff Moore के मुताबिक, इस्तेमाल का खर्च हर एडवाइजर के लिए महीने में $75 से $300+ तक हो सकता है।
Schwab अभी तक Anthropic के एडवाइज़र प्रोग्राम में इकलौता RIA कस्टोडियन है, इसकी रिलीज़ बताती है। अगर 1996 का पैटर्न दोहराया गया, तो यह शुरुआती बढ़त ज्यादा एडवाइजरी फर्म्स को आकर्षित कर सकती है, बशर्ते यूज़ेज़ की लागत बचाए गए समय से ज्यादा ना हो जाए।