¿Qué tan real es que en DeFi se use un nuevo mecanismo para lavar dinero?

　　Eloisa Cadenas hace 1 hora ¿Qué tan real es que en DeFi se use un nuevo mecanismo para lavar dinero？

　　La base de los delitos que hay con criptoactivos es el lavado de dinero

　　Análisis

　　En el lavado de dinero, las DeFi tienen suma importancia, aunque un reducido grupo de servicios centralizados siguen dominando. La base de todos los delitos que hay con criptoactivos es el lavado de dinero. De los miles de millones de criptoactivos que se mueven cada año de direcciones ilícitas la gran mayoría termina en un grupo pequeño de servicios que al parecer fueron creados específicamente para el lavado de dinero.

　　El reporte de criptodelitos publicado por Chainalisys destacó que en 2021 los ciberdelicuentes lavaron 8,600 millones de dólares en criptoactivos, que fueron enviados de direcciones ilícitas hacia direcciones que se encontraban en estos servicios:

　　Figura 1. Total de criptoactivos lavados por año | 2017–2021

　　Fuente: Chainalysis informe de criptodelitos de 2022.

　　En comparación con el año 2020, en 2021 se aprecia un incremento del 30% en la actividad de lavado de dinero.

　　Aunque sólo representa los fondos procedentes de los delitos “nativos con criptoactivos”, esto es, ventas en el mercado negro de la darknet o ataques de ransomware que, por lo regular las ganancias siempre son en criptoactivos en vez de moneda fiat. Hay delitos como el narcotráfico que convierten la moneda fiat a criptoactivos para ser lavada y, aunque es muy difícil calcular la cantidad, se sabe que esto ocurre.

　　La diferencia que hay entre el lavado de dinero con fiat y con criptoactivos es gracias a la transparencia de la blockchain ya que se pueden rastrear los movimientos de los criptoactivos entre las billeteras y los servicios para convertir sus fondos de dinero en efectivo. A continuación se muestran cuáles son los servicios que utilizan los ciberdelincuentes para este fin:

　　Fuente: Chainalysis Informe de criptodelitos de 2022.

　　El 17% de todos los fondos enviados desde billeteras ilícitas fue para los protocolos de DeFi en 2021, esto es un aumento del 2% en comparación al 2020.

　　En las plataformas DeFi entraron 750 millones de dólares en criptoactivos, menos de la mitad de fondos robados de las direcciones asociadas con robos. El uso de mixers incrementó para el lavado de fondos robados. Los defraudadores en cambio utilizan las exchanges centralizadas para enviar la mayoría de los fondos robados.

　　Una forma de apreciar mejor el lavado de dinero es en el nivel de las direcciones de depósito que en el nivel de servicios, ya que varios servicios que son usados por los ciberdelincuentes son anidados y estos operan usando direcciones que se encuentran en servicios más grandes para aprovechar la liquidez y el P2P.

　　A pesar de que el lavado de dinero continúa, es menor que en 2020. El motivo por el cual la actividad de lavado de dinero pasó a ser menor, es por el proceder de las autoridades públicas, ya que se cree que algunos servicios de lavado de dinero dejaron de operar después de las sanciones de la OFAC a Suex y Chatex, lo que obligó a los ciberdelincuentes a dispersar su actividad de Lavado de Dinero a otros operadores.