Fast drei Viertel der großen britischen Finanzinstitute erwarten, dass Tokenisierung Finanzdienstleistungen umgestalten wird, während Banken und Vermögensverwalter zunehmend eine blockchainbasierte Infrastruktur für Zahlungen, Abwicklungen und Liquiditätsmanagement prüfen.
Das geht aus einer jährlichen Umfrage der Lloyds Banking Group, des größten britischen Finanzdienstleisters, hervor, für die 100 leitende Entscheidungsträger großer britischer Banken, Versicherer, Vermögensverwalter und Finanzinvestoren befragt wurden.
Schnellere Zahlungen und Abwicklungen erwiesen sich als der größte potenzielle Vorteil; 60 % der Befragten nannten ihn, während 41 % auf ein verbessertes Sicherheiten- und Liquiditätsmanagement verwiesen.
Lloyds erklärte, dass die Verlagerung von Vermögenswerten und Zahlungen auf eine digitale Infrastruktur auch Kapital und Liquidität freisetzen könnte, die in Finanztransaktionen gebunden sind, sodass Institute diese Ressourcen anderweitig einsetzen können.
„In der nächsten Phase geht es darum, diese einzelnen Anwendungsfälle in eine Infrastruktur zu überführen, die im großen Maßstab funktioniert – mit der Interoperabilität und den gemeinsamen Standards, die erforderlich sind, um digitale und traditionelle Märkte zu verbinden, sagte Rob Hale, Co-Leiter der globalen Märkte bei Lloyds.
Lloyds hat die Technologie auch direkt getestet. Anfang dieses Jahres arbeitete die Bank mit Archax und dem Canton Network an der nach eigenen Angaben ersten öffentlichen Blockchain- Transaktion des Vereinigten Königreichs, bei der tokenisierte Einlagen zum Kauf einer tokenisierten britischen Staatsanleihe verwendet wurden.
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Das Vereinigte Königreich baut eine Infrastruktur für tokenisierte Finanzgeschäfte auf
Die Umfrage erfolgt vor dem Hintergrund, dass britische Entscheidungsträger darauf drängen, die Tokenisierung über Pilotprojekte hinaus in die Finanzinfrastruktur des Landes zu überführen.
Die Bank of England schlug im Mai vor, ihre zentrale Abwicklungsinfrastruktur in Richtung einer nahezu rund um die Uhr verfügbaren Infrastruktur auszubauen, während ein später veröffentlichter staatlicher Zahlungsverkehrsplan forderte, dass tokenisierte und traditionelle Geldformen innerhalb eines interoperablen Zahlungssystems funktionieren.
Im Juli schätzte eine von der Regierung unterstützte Branchen-Taskforce, dass eine führende Position im Bereich tokenisierter Finanzgeschäfte bis 2035 bis zu 33 Milliarden britische Pfund (44 Milliarden US-Dollar) zur jährlichen Wirtschaftsleistung des Vereinigten Königreichs beitragen könnte; zugleich forderte sie die erste tokenisierte britische Staatsanleihe bis Anfang 2027.
Wirtschaftliches Potenzial der Tokenisierung im Vereinigten Königreich bis 2035. Quelle: Digitale Strategie für die britischen Großhandelsmärkte
Das Vereinigte Königreich strebte außerdem eine stärkere Abstimmung mit den USA im Bereich tokenisierter Finanzgeschäfte an. Im selben Monat empfahlen die US-amerikanischen und britischen Finanzministerien die Einrichtung einer privatwirtschaftlichen Gruppe, um grenzüberschreitende Anwendungsfälle tokenisierter Vermögenswerte zu testen, und forderten die US-Finanzaufsichtsbehörden sowie die Bank of England auf, gemeinsame Ansätze für deren Regulierung zu ermitteln.
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