Die Bank of America-Aktie fiel am Mittwoch um bis zu 9 %, einen Tag nachdem die Bank vorsätzliche Versäumnisse bei der Geldwäschebekämpfung eingeräumt und einer Zahlung von 1,21 Milliarden USD zugestimmt hatte. Niemand wurde einer Straftat beschuldigt.
Changpeng Zhao (CZ) verbrachte vier Monate in einem US-Gefängnis wegen Versäumnissen seiner Börse bei der Geldwäschebekämpfung. Am Mittwoch hob der Binance-Manager dieses zweierlei Maß hervor.
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Was die Bank of America eingeräumt hat und warum die Aktien gefallen sind
Nach Angaben des Treasury hat die Bank mehr als 5 Milliarden USD an verdächtigen Transaktionen nicht rechtzeitig gemeldet. Über 1 Milliarde USD betrafen Risiken für die nationale Sicherheit, darunter mutmaßliche chinesische Geldwäsche-Netzwerke.
Laut Mitteilung verließ sich die Bank häufig auf Ermittlungen durch die Strafverfolgungsbehörden, statt auf eigene Kontrollen bei der Erkennung von Problemen.
Das Bußgeld senkte den Quartalsgewinn um 17 Cent je Aktie, wie BeInCrypto am Dienstag berichtet hat. Auch ohne diese Strafe verfehlte das bereinigte Ergebnis von 1,08 USD je Aktie die Prognosen, wie TipRanks meldet.
CZ verwies unterdessen auf Deferred Prosecution Agreements (DPAs). Solche Abkommen erlauben, dass die Staatsanwaltschaft Anklagen fallen lassen kann, wenn das Unternehmen kooperiert.
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Warum wurde niemand bei der Bank of America angeklagt？
Die Strafen wurden von drei Treasury-Behörden verhängt. Diese sind zivilrechtliche Aufsichtsstellen; sie verhängen Bußgelder, aber keine strafrechtlichen Anklagen.
Strafverfahren werden vom Justizministerium geführt. Keiner der Treasury-Berichte vom Dienstag erwähnt dieses Ministerium.
Das Ministerium änderte sein Vorgehen 2025. In einem Memo aus Mai 2025 erläuterte die Strafrechtsabteilung, dass Unternehmen einer Strafverfolgung eher entgehen können, wenn sie selbst melden, kooperieren und Missstände beheben.
Die Kanzlei Paul Weiss zählte 21 Schuldbekenntnisse von Unternehmen im Jahr 2025 und bewertete dies als Rückgang. Der damalige Justizminister Eric Holder schilderte 2013 dazu ein Problem im US-Senat.
„Ich bin besorgt, dass die Größe einiger dieser Institute so massiv wird, dass es schwierig wird, sie strafrechtlich zu verfolgen.
Was den Binance-Fall strafrechtlich machte
Binance reichte laut Unterlagen des Justizministeriums keinen einzigen Verdachtsbericht bei US-Behörden ein.
Zudem erlaubte Binance US-Amerikanern, 898 Millionen USD mit Nutzern aus Iran zu handeln, was gegen US-Sanktionen verstößt. Laut Anklage sagte CZ zu Mitarbeitenden, es sei besser, um Entschuldigung zu bitten als um Erlaubnis.
Binance bekannte sich schuldig und zahlte 4,3 Milliarden USD. CZ erhielt vier Monate Haft, obwohl die Anklage drei Jahre forderte. Er bezeichnete im Nachhinein die Unterschätzung der Compliance als seinen größten Fehler bei Binance.
Auch Banken wurden strafrechtlich verfolgt. So bekannte sich die TD Bank 2024 schuldig, nachdem Mitarbeitende Geldwäscher beim Transfer von Geldern unterstützten. Die Staatsanwaltschaft klagte über zwei Dutzend Personen an, darunter zwei Bankmitarbeitende.
Wie sich die US-Strafverfolgung seit CZs Urteil verändert hat
Im April 2025 forderte das Justizministerium die Ankläger auf, die „Regulierung durch Strafverfolgung von Kryptoplattformen zu beenden. Das nationale Krypto-Ermittlungsteam wurde aufgelöst.
Sechs Monate später begnadigte US-Präsident Trump CZ. Die Bank of America muss nun eine externe Prüfung bezahlen, um nachträglich verdächtige Transaktionen zu identifizieren, die sie zuvor übersehen hat.