فرض المنظمون في نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على Robinhood Crypto.
انتهك قسم التشفير من الشركة اللوائح الحكومية لمكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني.
تم تغريم Robinhood Crypto مبلغ 30 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك بسبب العديد من المخالفات التنظيمية.
بعد تحقيق ، قررت الوكالة أن الشركة فشلت في الحفاظ على ضمانات كافية للأمن السيبراني أو الوفاء بواجبات مكافحة غسيل الأموال. تم العثور على Robinhood Crypto على أنه ينتهك العملة الافتراضية للقسم ، وجهاز إرسال الأموال ، ومراقبة المعاملات ، ومتطلبات الأمن السيبراني.
بصرف النظر عن دفع العقوبات ، ستضطر Robinhood Crypto إلى توظيف مستشار مستقل لفحص امتثالها للوائح الدولة ، وفقًا لبيان صادر عن اللجنة. كما تم توجيه اللوم إلى الشركة لعدم إدراج رقم هاتف محدد على موقعها على الإنترنت حيث يمكن للعملاء تقديم شكاوى.
قال أدريان هاريس ، المشرف على إدارة الخدمات المالية في نيويورك: “مع توسع أعمالها ، فشلت Robinhood Crypto في تخصيص الموارد اللازمة والاهتمام لبناء ثقافة امتثال والحفاظ عليها”.
تدعي الوكالة أن برنامج Robinhood Crypto لمكافحة غسيل الأموال كان “غير مجهز بما يكفي من الموظفين” ، حيث تستخدم نظامًا يدويًا لمراقبة المعاملات حتى مع نمو قاعدة مستخدميها ، وأن برنامج الأمن السيبراني لديها عيوب كبيرة. وفقًا للمنظمين ، كانت الانتهاكات ناجمة عن الافتقار إلى الإدارة والرقابة ، مما يدل على “الفشل في إنشاء والحفاظ على ثقافة الامتثال الفعالة”.
على الرغم من العيوب ، تقدمت Robinhood بطلب للحصول على ترخيص من الحكومة ، مدعية أن الشركة ستكون ملتزمة تمامًا بمعايير مكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني في عام 2019. وقد اعتبر المنظم هذا غير قانوني.
وفقًا لهاريس ، “تخضع جميع مؤسسات العملات الافتراضية الخاضعة للتنظيم في ولاية نيويورك لقواعد مكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك والأمن الإلكتروني مثل شركات الخدمات المالية التقليدية.” “ستواصل إدارة الخدمات المالية التحقيق ومقاضاة المرخص لهم الذين يخالفون القانون”.
نظرًا لأن الموقع يضيف عملات معدنية إضافية ، فقد أصبح قسم تداول العملات المشفرة في Robinhood نقطة تركيز كبيرة للشركة. وقد أعلنت عن إيرادات 54 مليون دولار للربع الأول من هذا العام في أبريل ، ارتفاعًا عن الربع السابق (48 مليون دولار) ولكن بانخفاض عن العام السابق (88 مليون دولار).
ومع ذلك ، في خضم عدم استقرار السوق الحالي ، نقلت Robinhood تركيزها من النمو إلى إدارة أفضل للتكلفة ، وهو أحد العوامل العديدة التي تسهم في انخفاض الطلب على الخدمات المالية من مستثمري التجزئة. فقد خفضت عدد موظفيها بنسبة 9٪ قبل أيام فقط من أول مؤتمر للأرباح في العام.