فرضت شركة Robinhood Crypto غرامة قدرها 30 مليون دولار
فرضت إدارة الخدمات المالية في نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على Robinhood Crypto بسبب انتهاكات تنظيمية متعددة.
وخلصت الدائرة بعد التحقيق إلى أن الشركة فشلت في الحفاظ على تدابير الأمن السيبراني المناسبة أو الوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال. تم العثور على Robinhood Crypto في انتهاك للوائح الأقسام الخاصة بالعملة الافتراضية ، وأجهزة إرسال الأموال ، ومراقبة المعاملات ، والأمن السيبراني.
وفقًا لبيان صادر عن الجهة التنظيمية ، بصرف النظر عن مجرد دفع الغرامة ، سيُطلب من Robinhood Crypto تعيين مستشار مستقل لتقييم امتثالها للوائح الدولة.
كما تعرضت الشركة للهجوم لعدم توفير رقم هاتف مخصص على موقعها على شبكة الإنترنت لتمكين العملاء من تقديم الشكاوى.
قال أدريان هاريس ، المشرف على إدارة الخدمات المالية في نيويورك: “مع نمو أعمالها ، فشلت Robinhood Crypto في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام لتطوير ثقافة الامتثال والحفاظ عليها”.
يزعم القسم أن برنامج Robinhood Cryptos لمكافحة غسيل الأموال كان “غير مجهز بما يكفي من الموظفين” - باستخدام نظام يدوي لمراقبة المعاملات حتى مع نمو قاعدة المستخدمين - وكان لديه إخفاقات خطيرة في برنامج الأمن السيبراني الخاص به. قال المنظمون إن الانتهاكات كانت بسبب الافتقار إلى الإدارة والرقابة ، مما أظهر “فشلًا في تعزيز والحفاظ على ثقافة مناسبة للامتثال”.
على الرغم من أوجه القصور ، تقدمت Robinhood بطلب للحصول على ترخيص من الإدارة ، قائلة إنها كانت في حالة امتثال كامل للوائح مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني في عام 2019. وجد المنظم أن هذا ينتهك القانون.
Vوقال هاريس إن جميع شركات العملات الافتراضية المرخصة في ولاية نيويورك تخضع لنفس أنظمة مكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك والأمن السيبراني مثل شركات الخدمات المالية التقليدية. “ستواصل DFS التحقيق واتخاذ الإجراءات عندما ينتهك أي مرخص له القانون.”
أصبحت وحدة تداول العملات المشفرة في Robinhoods موضع تركيز متزايد للشركة حيث تضيف الخدمة عملات معدنية جديدة. في أبريل ، أعلنت عن إيرادات 54 مليون دولار للربع الأول من هذا العام ، ارتفاعًا عن الربع السابق (48 مليون دولار) ولكن بانخفاض مقارنة بالعام السابق (88 مليون دولار).
ومع ذلك ، حول Robinhood مؤخرًا التركيز من النمو إلى إدارة التكاليف بشكل أفضل وسط الاضطرابات الأخيرة في السوق ، وهو أحد العوامل العديدة التي تساهم في انخفاض الطلب على الخدمات المالية من مستثمري التجزئة. قبل أيام من مؤتمر الأرباح الأول لهذا العام ، خفضت قوتها العاملة بنسبة 9٪.
قال ممثل Robinhood إن الشركة سعيدة بأن تسويتها مع المنظمين في نيويورك قد تم الانتهاء منها ، وأن الشركة ستسعى جاهدة لإعطاء الأولوية للامتثال التنظيمي.