احتفظ المستشارون الماليون بفكرة قديمة حول كيفية تحقيق النساء الثريات للثروة وما الذي يردنه من النصيحة المالية. ما زال العديد من المستشارين يتخيلون أن ثروة المرأة تأتي من الميراث أو الزواج.
أظهر استطلاع جديد أجرته بلاك روك أن 8 من كل 10 نساء نسبن ثروتهن إلى مسيرتهن المهنية. واعتقد فقط حوالي نصف المستشارين نفس الشيء.
كان المستشارون أكثر ميلاً للإشارة إلى الزواج والميراث. سمى تقريباً ستة من كل 10 كل مصدر، على الأقل ضعف نسبة النساء اللواتي قلن بذلك.
قالت بلاك روك أن “النساء يشكلن قوة متزايدة التأثير في ثروة الولايات المتحدة، وأن قصتهن تتعلق بأكثر من الميراث وتحويل الثروة”.
ممول
ممول
قارن المخطط البياني بين ما تعتبره النساء الثريات والمستشارون سبباً لجعل النصيحة المالية جديرة بالدفع. المصدر: تقرير بلاك روكترغب النساء في عوائد استثمارية. يتوقع المستشارون الطمأنينة
أساء المستشارون أيضاً فهم ما الذي تريده هؤلاء النساء أن يفعلوه بأموالهن.
وضع نصف النساء اللواتي شملهن الاستطلاع عوائد الاستثمار الأفضل من بين أهم ثلاثة أسباب تجعل النصيحة المالية جديرة بالدفع. وتوقع فقط 16% من المستشارين ذلك.
أظهرت نتائج الضرائب فجوة مشابهة. حيث وضعت 41% من النساء النتائج الضريبية الأفضل ضمن أبرز ثلاثة أولويات، مقارنة بنسبة 12% فقط من المستشارين.
بين النساء اللواتي يمتلكن على الأقل 5 مليون دولار، أعطت 56% الأولوية لنتائج الاستثمار و47% للنتائج الضريبية.
قارن المخطط الشريطي ما يساهم في ثروة النساء. المصدر: تقرير بلاك روك
تظهر أهمية ذلك كون 35% من النساء اللواتي يمتلكن على الأقل 2 مليون دولار لا يملكن أي مستشار على الإطلاق، بحسب بلاك روك. كان أكبر احتياج لم يتم تلبيته لهن هو تحسين التنسيق بين المحاسبين والمحامين والمخططين الماليين.
أصبح السوق أصعب في التجاهل. توقعت شركة ماكنزي أن النساء سيملكن 34 تريليون دولار من الأصول الأمريكية بحلول عام 2030، أو حوالي 38% من الإجمالي.
أضافت شركة بلاك روك أن النتائج تتحدى بعض الافتراضات القديمة: النساء يخلقن الثروة بنشاط، ويركزن على النمو والنتائج المالية.
غطى الاستطلاع 1 067 امرأة و409 مستشارين ماليين في الفترة بين 29 يوليو و23 أغسطس. أوضحت شركة بلاك روك أن النساء يمكنهن اختيار جميع مصادر الثروة، في حين يمكن للمستشارين اختيار ثلاثة فقط.