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天眼前瞻 | 美財政部將對非託管加密貨幣錢包進行監管

WikiBit 2022-06-13 10:29

摘要:作爲喬·拜登 (Joe Biden) 應對涉及數字資產的非法融資的更廣泛戰略的一部分,美國財政部正在着手解決非託管加密錢包的匿名性問題。

  概覽:

  1、美國財政部在2022年共識會議上重申了其對“解決未託管加密貨幣錢包風險”的承諾。

  2、目前正在起草兩項主要規則,以保護美國的國家安全。

  3、財政部將與參議員Lummis和Gillibrand一起努力爲加密貨幣領域帶來更多的清晰度。

  作爲喬·拜登 (Joe Biden) 應對涉及數字資產的非法融資的更廣泛戰略的一部分,美國財政部正在着手解決非託管加密錢包的匿名性問題。

  金融犯罪執法網絡(FinCEN)在2020年提出了兩項規則,強制對超過1萬美元的非託管錢包交易執行交易報告,同時還強制銀行就涉及非託管錢包的任何超過3,000美元的交易收集客戶及其交易方的信息。之後美國財政部副部長瓦利·阿德耶莫(Wally Adeyemo)確認政府機構已經取得了進展。

  阿德耶莫在2022年共識會議上發言時證實:

  “……我們正在努力解決與非託管錢包相關的獨特風險……從根本上說,金融機構需要知道他們在與誰進行交易和開展業務,以確保他們不會向犯罪分子或受制裁實體付款。至於非託管錢包,我們正在努力爲他們提供所需的信息,以避免爲此類非法支付提供便利。”

  在對入侵烏克蘭的俄羅斯聯邦實施制裁後,對非託管錢包的審查越來越嚴格。然而,很少有證據表明俄羅斯人使用加密貨幣來規避此類制裁。

  財政部:旅行規則不會侵犯隱私

  阿德耶莫介紹了《旅行規則》,該規則將向所有參與交易的金融機構披露加密貨幣資金發送者和接收者的真實身份,以保障國家安全並執行《銀行保密法》。

  爲了解決對隱私侵犯的擔憂,阿德耶莫表示,該機構決心起草有利於國家安全這一更廣泛目標的法規,同時允許支付技術的創新。

  “美國的國際地位和保障國家安全的能力在很大程度上取決於我們的全球金融領導地位。政府很清楚全球金融系統的未來是越來越數字化的。”更多區塊鏈消息,請關注下載區塊天眼APP,全球區塊鏈監管查詢APP。

  監管力度來自多個方向

  財政部的回應是在“美國總統喬-拜登發布行政命令,要求多個政府機構研究加密貨幣”之後做出的。這些機構包括財政部、證券交易委員會(SEC)和貨幣監理署(OCC)。

  行政命令第7條涉及與加密貨幣網絡犯罪有關的風險,並責成財政部長和其他六名政府官員向總統提交補充附件——在提交給另一機構《打擊恐怖主義和其他非法融資國家戰略》國會後90天內,需闡述其對“數字資產(包括加密貨幣、穩定幣、CBDC)構成的非法金融風險以及非法行爲者使用數字資產的趨勢”的看法。

  在向國會提交《打擊恐怖主義和其他非法融資國家戰略》後的120天內,財政部長和其他機構將需要提交一份協調的機構間計劃,以減輕非法融資的風險。

  財政部與參議員Cynthia Lummis(R-Wyo)和參議員Kirsten Gillibrand(D-NY)一起,在本周早些時候發布了條例草案。雖然最近推出了新的法案,但由於即將到來的中期選舉是優先事項,所以至少要到2023年才會真正生效。在目前的形式下,該法案解釋了哪些類型的穩定幣將被允許、哪些加密貨幣屬於CFTC的管轄範圍以及哪些屬於SEC的權限範圍。