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去中心化稳定币的黄金时代即将到来?探索 DeFi 稳定币领域令人兴奋的变化

去中心化稳定币的黄金时代即将到来?探索 DeFi 稳定币领域令人兴奋的变化 WikiBit 2023-08-07 12:00

去中心化稳定币或即将迎来黄金时代,市场波动不应掩盖其蓬勃发展和引人注目的创新。

  去中心化稳定币的黄金时代来临了吗?不要被稳定币市场 125 亿美元的跌幅所误导(DeFi 仅占 9%)。一起来看看 DeFi 稳定币场景中令人兴奋的变化,一起为下一个牛市做准备:

  1、安全第一!

  非营利组织蓝筹股(non-profit Bluechip)发布了市场上主要的稳定币的经济安全评级。那么最安全的稳定币有哪些?

  BUSDPAXGGUSD 和 LUSD 是目前最安全的 DeFi 稳定币。比USDC更安全。

  LUSD在3月份USDC脱钩活动中充当了避风港。

  像DAIRAI这样的DeFi稳定币获得了B+,而USDD和Tron的USDD获得了F。

  这些评级很重要,这关系到持币人的切身利益,无论您是 DeFi 农民还是规避风险的人。

  让我们看看LUSD的挑战者,Lybra的eUSD。它是Liquity的一个分支,接受stETH作为抵押品,不像Liquity。这使得eUSD持有者的APY为~7.2%。

  然而,eUSD 的收益率分配方法是通过变基,这会导致 DeFi 内部的采用问题。

  为了解决这个问题和其他问题,Lybra 正在推出带有新稳定币 - $peUSD 的 v2,升级包括全链功能、铸造各种抵押品以及更轻松地集成到 DeFi 协议中。

  v2 目前在 Arbitrum 测试网上的表现情况。

  2、Liquidity

  Liquity的简单性,0%的利率,一次性借款费和审查抵抗力很酷。

  但为了跟上竞争的步伐,Liquity正在推出一个v2,旨在解决去中心化、稳定性和可扩展性的“稳定币三难困境”。

  Liquity V2引入了保本杠杆和二级市场,以确保即使在ETH价格下跌时也保持稳定,这要归功于储备支持的增量中性模型。它很复杂,但提供了杠杆、收益率和交易机会。V2将于 2024 年推出。

  了解更多 ↓ https://twitter.com/LiquityProtocol/status/1684970724388216832

  3、为什幺SNX创始人看好去中心化稳定币?

  我想这是由于合成V3!

  尽管sUSD市值跌至9400万美元,但由于V3的推出,趋势可能会发生变化。它有望对@synthetix_io生态系统进行令人兴奋的改造。针对 sUSD 的主要改进:

  1)多抵押品质押:V3 允许不同的抵押资产支持合成资产。不再只是$SNX。预计$sUSD流动性增加。

  2)合成贷款:铸币$sUSD,无债务池风险,无发行费。

  接下来,Maker 正在蓬勃发展: • MKR 在一个月内上涨 26% • DAI 很快将通过 DSR 获得 8% 的收益• Spark Protocol(专注于 DAI 的 Aave 分叉)达到 5700 万美元 TVL • Maker 将 USDC 依赖度从 65 减少% 至 17% • 它现在是第三大收入来源,超过丽都

  移至$FRAX:Bluechip对此的评级是不安全。

  发行提到的是$FXS的部分抵押和对中心化资产的严重依赖,但随着V3的推出,情况可能很快就会改变。

  并非所有细节都已公布,但Frax现在投票决定与FinresPBC合作,持有和管理低风险现金等价物资产。它将使链上能够访问链下传统资产,并将收益率返回给Frax协议,同时减少对USDC的依赖。

  与此同时,Aave的$GHO是街区的新孩子。凭借 MC 1100 万美元,它有一个稳定的开端。

  GHO的潜力超越了Aave:使用现实世界资产,国债或部分算法方法(如FRAX模型)进行GHO铸造的促进者。

  关于$GHO需要了解的关键事项:

  1)超额抵押,仅由经批准的协调人铸造/销毁

  2)应计利息由 Aave 治理设定(目前为 1.5%)

  3)无法供应给Aave以太坊市场

  4)向$stkAave持有人提供借款折扣模式。

  事实证明,Curve的$crvUSD对该平台至关重要。黑客攻击发生后,crvUSD在为Fraxlend CRV / FRAX贷款池和TriCypto池中的$CRV带来流动性方面发挥了关键作用,同时还能保持挂钩。

  这是一次非常及时的发布。用于软清算机制的贷款清算 AMM 算法使 crvUSD 脱颖而出。它通过在抵押品和 crvUSD 之间逐渐转换来解决清算问题:以价格出售抵押品 ↓ 并按价格回购 ↑。它带来了更多的交易量。

  $UST的崩溃和USDC的脱钩给了我们很好的教训,我们需要改进什幺。

  今天行得通的东西明天可能行不通,现在看来不可能的东西在不久的将来可能成为常态。

  有了这些经验教训,DeFi稳定币正在向前迈进,当然由于篇幅关系还有更多独特的DeFi稳定币我没有提到,欢迎留言讨论。

  稳定币 DeFi

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