Cara menggunakan crypto: Menjelajahi Transaksi

Apa yang akan Anda pelajari

　　● Transparansi cryptocurrency

　　● Bagaimana mengakses informasi dalam transaksi

　　● Anatomi transaksi Bitcoin - sedikit demi sedikit

　　● Informasi ini dapat memberi tahu kita

　　Aspek penting dari proposisi nilai kriptocurrency adalah transparansi.

　　Semua transaksi Bitcoin, misalnya, bersifat publik, dapat dilacak, dan disimpan secara permanen di buku besar publik - blockchain bitcoin - dan dapat dilihat oleh siapa saja yang memiliki koneksi internet.

　　Meskipun Bitcoin tidak memerlukan informasi pribadi, kemampuan untuk mengikuti setiap transaksi - yang jumlahnya lebih dari 400.000 setiap hari - sangat kontras dengan cara kerja sistem pembayaran yang ada.

　　Kami hanya tahu apa yang Visa atau Mastercard katakan kepada kami tentang jaringan mereka, sedangkan siapa pun dengan landasan yang masuk akal dalam ilmu data dapat menanyakan setiap aspek dari blockchain Bitcoin tanpa izin, melihat detail transaksi tertentu, penggunaan secara keseluruhan, dan kesehatan.

　　Peningkatan berkelanjutan dalam penggunaan cryptocurrency berarti bahwa kemampuan untuk menambang penggunaan blockchain telah menjadi bernilai komersial.

　　Seluruh industri analisis blockchain sekarang menyediakan alat untuk bisnis dan pemerintah untuk memantau dan menegakkan AML dan kegiatan kriminal lainnya, bertentangan dengan argumen bahwa crypto entah bagaimana beroperasi di luar hukum.

Memberdayakan Kebebasan Finansial

　　Transparansi transaksi kripto membawa tingkat pemberdayaan yang sama sekali baru bagi pengguna individu. Jika Anda ingin mengirim uang secara internasional menggunakan metode pembayaran yang ada - seperti Western Union, Monegram, atau bank domestik Anda - tidak hanya akan mahal dan mungkin memakan waktu berhari-hari, Anda juga akan memiliki visibilitas yang sangat terbatas pada prosesnya.

　　Saat Anda mengirim mata uang kripto seperti BTC atau ETH, Anda dapat melihat dengan tepat kapan transaksi telah dikonfirmasi, biaya apa yang telah dikeluarkan untuk melakukannya, dan salinan hasil transaksi untuk mengonfirmasi ke mana perginya kripto yang Anda kirim.

　　Semua ini terjadi dalam hitungan menit, bukan hari, tanpa perlu bergantung pada entitas pusat. Itu dapat diakses secara universal dari mana saja di dunia dengan koneksi internet.

　　Mari kita perbesar dan lihat detail transaksi cryptocurrency. Pertama-tama kami akan menjelaskan cara mengakses informasi dalam suatu transaksi dan membedakannya dengan transaksi perbankan yang lebih tradisional.

　　Kami kemudian dapat menganalisis anatomi transaksi bitcoin kehidupan nyata tertentu yang ditambahkan ke blockchain yang menggambarkan nilai yang diberikannya kepada pengirim dan penerima serta organisasi-organisasi yang mencari pandangan keseluruhan tentang penggunaan blockchain

Cara mengakses informasi dalam transaksi bitcoin

　　Blokir penjelajah menawarkan cara terbaik untuk mengakses informasi dalam transaksi mata uang kripto. Pikirkan mereka seperti Google atau Firefox tetapi alih-alih memberikan hasil untuk situs web, penjelajah blok digunakan untuk menelusuri transaksi kripto, disimpan dalam blockchain (Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang proses itu dari artikel kami tentang penambangan bitcoin).

　　Blockchain.com meluncurkan penjelajah blok pada tahun 2011. Seperti kueri penelusuran, titik awal Anda adalah ID transaksi, alamat, atau blok tertentu.

　　Sebagai contoh, mari berkonsentrasi pada transaksi tertentu. Anggaplah Anda telah mengirim sejumlah Bitcoin dan di dalam dompet Anda, Anda dapat melihat transaksi yang telah dikonfirmasi termasuk ID Transaksi.

　　Jika Anda menyalin informasi itu - seperti menyalin url - Anda dapat menempelkannya ke penjelajah blockchain.

　　Jika Anda cukup teknis untuk menjalankan Node Anda sendiri, Anda tidak perlu bergantung pada layanan pihak ketiga dan dapat mengakses informasi ini secara langsung.

　　Informasi transaksi bersifat hierarkis, itulah sebabnya ada tiga titik masuk potensial untuk pencarian Anda:

　　● Blok A - Ini adalah kumpulan transaksi, termasuk alamat terkait, yang dikelompokkan bersama. Setiap blok baru merujuk ke blok sebelumnya, jadi diberi nomor urut.

　　● Alamat - Alamat adalah tujuan dana, anggap itu setara dengan rekening bank. Semua transaksi terkait dengan alamat.

　　● Transaksi - Satu contoh dana yang dikirim ke Alamat tertentu

　　Anda dapat bekerja dari blok untuk menjelajahi alamat tujuan pengiriman transaksi, dan masing-masing transaksi itu sendiri, atau sebaliknya, bekerja dari transaksi untuk melihat alamat pengirimannya dan akhirnya ke blok yang disertakan.

　　Selain memahami hierarki itu, Anda harus memahami logika spesifik aliran dana dalam blockchain Bitcoin.

Memahami alur transaksi Bitcoin

　　Sebelum kita membahas secara spesifik transaksi bitcoin, ada baiknya menjelaskan sedikit tentang logika transaksi Bitcoin, dan mencoba untuk menarik analogi dengan sesuatu yang harus Anda ketahui, transaksi perbankan.

　　Rekening bank Anda memiliki Saldo berjalan, yang merupakan agregat Debit dan Kredit, ini menunjukkan kepada Anda berapa banyak yang harus Anda belanjakan.

　　Debit adalah transaksi yang membelanjakan terhadap Saldo Anda, dan Kredit adalah transaksi yang meningkatkan Saldo Anda.

　　Bitcoin bekerja dengan cara yang serupa tetapi dengan bahasa dan logika yang sedikit berbeda:

　　● Tidak Dibelanjakan - Ini adalah dana yang tersedia untuk dibelanjakan. Dompet Bitcoin Anda akan menjumlahkan semua dana yang tidak terpakai yang terkait dengan alamat yang disimpannya untuk membuat Saldo. Anda akan melihat ini digambarkan sebagai UTXO. Intinya transaksi yang sudah diterima dan belum pindah.

　　● Dana yang Dibelanjakan - Saat Anda melakukan transaksi, Anda mengakses Dana yang Tidak Dibelanjakan, mengirimkannya ke alamat baru, yang kemudian menjadi Dana yang Dibelanjakan.

　　Jadi blockchain Bitcoin adalah catatan pergerakan dana ke depan. Dana yang tidak terpakai terkait dengan alamat, lokasi tertentu di blockchain, yang Dibelanjakan untuk mendanai transaksi yang memindahkannya ke tempat lain di blockchain, Gerakan itu difasilitasi oleh Penambang.

　　Pengeluaran dana dijelaskan dalam transaksi, menunjukkan tujuan dan biaya. Gerakan ini dijelaskan oleh Input dan Output.

　　● Input - Sumber dana yang tidak terpakai, yang dipindahkan dalam transaksi dan menjadi

　　● Keluaran - Tujuan dana yang tidak terpakai yang menjadi tidak terpakai di alamat baru.

　　Ini bukan sistem yang paling intuitif tetapi transaksi Bitcoin adalah tentang aliran dana ke depan. Jika Anda mengirim BTC, Anda memerlukan Input - untuk mendanai transaksi - yang merupakan produk akhir (Output) dari transaksi sebelumnya.

　　Setelah terkirim, transaksi diproses (dikurangi biaya) dana dibelanjakan dari Input dan menjadi transaksi yang Tidak Dibelanjakan di alamat baru - Output.

Anatomi transaksi bitcoin

　　Semoga Anda sedikit lebih jelas tentang logika dan terminologi transaksi Bitcoin, tetapi untuk benar-benar memahaminya mari kita lihat anatomi transaksi bitcoin. Kami menggunakan contoh acak dari 2016:

　　● Waktu/Tanggal - Transaksi ini terjadi pada 17:41 17 Juni 2016

　　● Status - Apakah transaksi Dikonfirmasi (Hijau) atau Belum Dikonfirmasi (Merah). Status terkonfirmasi berarti transaksi telah masuk setidaknya enam blok.

　　● Transaksi Hash - Semua data dalam transaksi di- hash kriptografis sehingga dapat direferensikan dalam blok dalam string alfanumerik yang seragam.

　　● Waktu diterima - Waktu dan tanggal dana diterima.

　　● Ukuran - Jumlah data yang diwakili oleh transaksi, diukur dalam byte. Blok bitcoin memiliki ukuran maksimum 1mb.

　　● Bobot - Ini adalah unit pengukuran yang digunakan untuk membandingkan ukuran transaksi yang berbeda. Pengukuran berat relatif terhadap ukuran maksimum balok. Pada 2016, setiap unit berat mewakili 1 / 4.000.000 blok. Jadi dalam transaksi khusus ini, dibutuhkan 900 dari 4.000.000 kapasitas blok yang telah ditambahkan.

　　● Termasuk dalam blok - nomor blok dalam rantai tempat transaksi telah ditambahkan.

　　● Konfirmasi - jumlah blok transaksi telah ditambahkan dan karena itu dianggap sah. Sejak transaksi ini terjadi pada tahun 2010, dan blok baru dikonfirmasi setiap 10 menit, ada banyak konfirmasi.

　　● Total input - total dana yang dikirim termasuk biaya.

　　● Total output - total dana yang diterima.

　　● Biaya - jumlah biaya yang dibayarkan kepada penambang untuk memasukkan transaksi ini ke dalam blok baru dan menambahkannya ke blockchain Bitcoin.

　　● Biaya per Byte - Biaya relatif terhadap ukuran transaksi

　　● Biaya per satuan berat - Biaya relatif terhadap berat transaksi

　　● Nilai saat ditransaksikan - nilai (pada saat transaksi) dari BTC yang ditransaksikan diwakili dalam USD.

　　Di bawah ringkasan informasi Anda dapat melihat alamat sumber dana yang memberikan Input (seperti dijelaskan di atas). dan alamat tujuan - Output

　　Bitcoin hanyalah catatan dana yang tidak terpakai, jadi ketika dana dipindahkan, transaksi yang tidak terpakai menjadi Input dalam transaksi baru dan akhirnya Output di tempat lain di blockchain.

　　Input

　　Input ke dalam transaksi harus mencakup nilai BTC yang dikirim dan biaya relevan yang diperlukan untuk mengonfirmasi bahwa transaksi tersebut valid. Rincian di bagian ini mencakup alamat pengirim dan jumlah BTC yang dikirim serta biaya yang dibayarkan.

　　Keluaran

　　Bagian ini merinci alamat penerima BTC yang ditransaksikan. Ini juga termasuk nilai BTC yang mereka terima (yang berjumlah input dikurangi biaya).

　　Anda akan melihat di seberang 'rincian' tulisan 'dihabiskan' dengan warna merah. Ini menunjukkan bahwa BTC khusus ini telah dihabiskan dalam transaksi berikutnya, yang menggambarkan poin tentang pergerakan dana ke depan.

　　Blockchain Ethereum bekerja dengan cara yang sangat mirip, meskipun dengan sistem biaya yang sedikit berbeda yang dikenal sebagai Gas. Biaya gas mirip dengan biaya transaksi Bitcoin karena dibayarkan kepada Penambang, tetapi perhitungannya didasarkan pada kerumitan transaksi.

　　Ini lebih rumit dengan Ethereum karena transaksi bisa saja berupa pergerakan ETH (mata uang asli) atau untuk memfasilitasi pelaksanaan Kontrak Cerdas, yang membutuhkan lebih banyak daya komputasi.

　　Biaya Ethereum diukur dalam Gas tetapi dibayar dalam Eter. Konversi ke Gas adalah untuk menyediakan unit yang lebih ramah pengguna, tetapi cukup membingungkan. Gas itu sendiri dalam mata uang Gwei, satu Gwei sama dengan 0,000000001 ETH (10-9 ETH) jadi alih-alih Biaya Gas menjadi 0,000000001 Eter, itu akan ditulis sebagai 1 Gwei.

　　Kami akan menjelaskan biaya Ethereum dalam artikel yang sepenuhnya terpisah.

Sejarah Bitcoin

　　Anda Saat Anda menjadi lebih akrab dengan cara kerja transaksi Bitcoin, ini dapat membantu membuat fungsi abstrak penambangan, konfirmasi, dan pergerakan nilai menjadi lebih nyata. Itu juga dapat menempatkan sejarah Bitcoin di jari Anda.

　　Penampang melintang batang pohon mencakup lingkaran yang tidak hanya menunjukkan usia pohon, tetapi juga peristiwa penting sepanjang kehidupan pohon, seperti peristiwa lingkungan yang menghambat atau mendorong pertumbuhannya.

　　Saat Anda mempelajari cara mengkueri blockchain, Anda memiliki kemampuan yang sama untuk menyelami sejarahnya. Di sini, misalnya, adalah TxID dari transaksi bitcoin komersial pertama. Pembelian pizza yang terkenal pada 22 Mei 2010 seharga 10.000 bitcoin oleh Laszlo Hanyecz.

　　Anda dapat melihat Input ke dalam transaksi dan Output tunggal. Nilai pada saat itu dicatat sebagai €0,00 karena tidak ada pertukaran dan oleh karena itu tidak ada riwayat harga.

　　Biayanya adalah 0,99 BTC yang setara dengan €47.000.

Bagaimana transparansi dimanfaatkan

　　Transparansi radikal dari transaksi kripto memperkuat seluruh industri analisis blockchain. Perusahaan seperti Chainalysis dan Elliptic menggunakan teknik ilmu data canggih untuk menyediakan alat khusus bagi pelanggan yang berkisar dari pemerintah hingga dana lindung nilai dengan alat untuk memastikan transaksi mereka sendiri sesuai dengan aturan seputar pergerakan uang, atau untuk melacak mereka yang memindahkan dana secara ilegal atau dengan maksud yang tidak sah.

　　Layanan ini membagi pendapat di antara komunitas crypto. Kemampuan untuk melacak transaksi dan mengikat ke identitas asli pada titik ketika dana mencapai entitas yang diatur - seperti pertukaran - adalah alat yang ampuh melawan kejahatan.

　　Inilah tepatnya bagaimana para pelaku penipuan hack/bitcoin Twitter yang dipublikasikan dengan baik (Juli 2020) ditangkap dalam waktu dua minggu.

　　Meskipun diakui peretas Twitter relatif amatir, lembaga pemerintah menggunakan analisis blockchain untuk melacak dana kriminal yang berkisar dari terorisme hingga perdagangan manusia, dan dalam menutup pasar darknet.

　　Sebagai perbandingan, pekerjaan dalam sistem keuangan tradisional bisa lebih menantang mengingat tingkat izin yang umumnya diperlukan untuk mendapatkan kebenaran. Inilah sebabnya mengapa kebocoran data seperti Panama Papers (2016) atau FinCEN (2020) sangat kontroversial, karena mereka banyak bersinar di dunia keuangan luar negeri yang tersembunyi.

　　Di sisi lain adalah mereka yang sangat yakin bahwa transparansi tidak boleh mengorbankan privasi. Sama seperti perusahaan yang mempersenjatai eksplorasi blok, libertarian melawan melalui apa yang disebut koin privasi - seperti Monero dan Zcash - yang dirancang untuk mengaburkan informasi; dompet privasi dan layanan pencampuran / penggulingan yang dirancang untuk memutus rantai keterlacakan dana dan penggunaan pertukaran Terdesentralisasi di mana informasi pribadi (KYC) tidak diperlukan, yang berarti transaksi tidak dapat dikaitkan dengan individu.

　　Sisi manapun dari argumen yang Anda pilih, tampak jelas bahwa cryptocurrency menawarkan sistem moneter yang lebih sulit untuk ditipu, lebih jelas untuk dipahami, dan dapat diandalkan dengan risiko yang lebih kecil.

　　Dengan berkomitmen pada transparansi radikal, cryptocurrency adalah cara baru dalam melakukan keuangan untuk abad ke-21. Pertempuran untuk privasi akan terus berlanjut, tetapi memahami cara menjelajahi transaksi bitcoin dan logika aliran nilai di baliknya menempatkan pertanyaan yang jauh lebih besar ini ke dalam konteks.

　　Selanjutnya kita akan melihat bagaimana dan dimana membelanjakan cryptocurrency.